Главная

Устав Банка ООО


Запись о государственной регистрации

кредитной организации внесена

в единый государственный реестр

юридических лиц

________________________

основной государственный

регистрационный № _______________________

Согласовано

Первый Заместитель начальника

Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации

______________(_______________________)

«____»________________________ 200__ г.

УСТАВ


КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «НОВЫЙ ЗАКОН»

(ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)

КБ «НОВЫЙ ЗАКОН» (ООО)

 

УТВЕРЖДЕН

________от «__» ______ 2009 г.


 

г. МОСКВА

2009 г.

Глава 1. ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА


Статья 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ


1.1. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НОВЫЙ ЗАКОН» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ), в дальнейшем именуемый «Банк», созданный _______, в связи с приведением положений Устава в соответствие действующему законодательству Российской Федерации, принимает новую редакцию Устава.

Банк действует на основании Генеральной лицензии № 0000 и в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе на основании Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона «О банках и банковской деятельности», Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» (далее - «законодательство Российской Федерации») и нормативных актов Центрального банка Российской Федерации.

По организационно-правовой форме Банк является обществом с ограниченной ответственностью, уставный капитал которого разделен на доли, созданным для осуществления банковской деятельности в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, в целях удовлетворения общественных потребностей в банковских и связанных с ними услугах, а также в целях получения прибыли.

1.2. Основной целью создания Банка является привлечение свободных денежных средств юридических и физических лиц и их приоритетное использование для содействия развитию малого и среднего бизнеса, финансовая поддержка инновационной, производственной, внешнеэкономической деятельности, решение социально-экономических программ и практическая отработка современного финансово-кредитного механизма.

1.3. В своей работе Банк руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и решениями органов управления Банка.


Статья 2. НАИМЕНОВАНИЕ И МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ БАНКА


2.1. Полное фирменное наименование Банка:

  • на русском языке: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НОВЫЙ ЗАКОН» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ).

  • на английском языке: COMMERCIAL BANK «NEW LAW» (LIMITED LIABILITY COMPANY).

2.2. Сокращенное фирменное наименование Банка:

  • на русском языке: КБ «НОВЫЙ ЗАКОН» (ООО).

  • на английском языке: «NL» (LLC).

2.3. Место нахождения и почтовый адрес Банка: Российская Федерация, 111111, Москва, ул., д.

Место нахождения Банка определяется местом его государственной регистрации. Место нахождения Банка является местом постоянного нахождения его единоличного и коллегиального исполнительных органов – Председателя Правления и Правления Банка.


Статья 3. ЮРИДИЧЕСКИЙ СТАТУС БАНКА И СРОК ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТИ


3.1. Банк является юридическим лицом по российскому законодательству и действует на коммерческой основе.

3.2. Банк приобретает права юридического лица с момента его государственной регистрации в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке.

3.3. Банк имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в российских и иностранных судах общей юрисдикции, арбитражных и третейских судах.

3.4. Банк имеет собственный баланс, корреспондентский счет в Учреждении Банка России, счета в российских коммерческих банках, а также (в установленном порядке) - в иностранных банках, фирменный знак (эмблему), бланки, штампы и круглую печать со своим наименованием и эмблемой.

3.5. Банк несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом.

Участники не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с деятельностью Банка, в пределах стоимости принадлежащих им долей в Уставном капитале Банка.

Участники Банка, не полностью оплатившие доли, несут солидарную ответственность по обязательствам Банка в пределах стоимости неоплаченной части принадлежащих им долей в Уставном капитале Банка.

Банк не отвечает по обязательствам Участников.

Банк не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.

Банк не отвечает по обязательствам Банка России. Банк России не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства.

3.6. Банк может в установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России порядке создавать на территории Российской Федерации и за ее пределами обособленные подразделения – филиалы и представительства.

3.6.1. Банк имеет филиалы в следующих городах Российской Федерации:

.

.

3.7. Срок деятельности Банка не ограничен.

 

Статья 4. ПЕРЕЧЕНЬ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ БАНКОМ


4.1. Для выполнения уставных задач Банк имеет право осуществлять следующие банковские операции:

  1. привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

  2. размещение указанных в подпункте 1 настоящего пункта привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

  3. открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

  4. осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

  5. инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

  6. купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

  7. выдача банковских гарантий;

  8. осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);

  9. привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

4.2. Банк помимо перечисленных в пункте 4.1. Устава банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

  1. выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

  2. приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

  3. доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

  4. осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

  5. предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

  6. лизинговые операции;

  7. оказание консультационных и информационных услуг.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все банковские операции и другие сделки Банк вправе осуществлять в рублях и иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами Российской Федерации.

Банку запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами Российской Федерации.

 

Статья 5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА


5.1. Помимо указанных в пунктах 4.1., 4.2. банковских операций и сделок, Банк также имеет право в установленном порядке с соблюдением действующего законодательства:

5.1.1. Совершать как в Российской Федерации, так и в иностранных государствах с банками, их ассоциациями, союзами, иными юридическими лицами, организациями, не имеющими статуса юридического лица, а также с физическими лицами всякого рода сделки и другие юридические акты, в том числе: займа, банковского счета, залога, доверительного управления, поручения, комиссии, совместной деятельности, купли-продажи, аренды, мены, подряда, участвовать в аукционах, торгах, конкурсах, предоставлять гарантии, поручительства, приобретать имущественные и неимущественные права, принимать обязательства, выдавать, учитывать и погашать векселя и облигации, совершать иные сделки, не запрещенные законодательством.

5.1.2. Открывать как в Российской Федерации, так и на территории иностранных государств представительства, филиалы и дочерние организации. Представительства и филиалы не являются юридическими лицами и действуют от имени Банка, объем выполняемых ими функций устанавливается Банком.

Руководство филиалов и представительств осуществляется лицами, назначенными Председателем Правления Банка. Руководители филиалов и представительств действуют на основании доверенности, выданной Банком.

5.1.3. Открывать внутренние структурные подразделения.

5.1.4. Эмитировать и обслуживать пластиковые платежные карты и дорожные чеки.

5.1.5. Приобретать государственные и иные ценные бумаги и совершать с ними различные операции.

5.1.6. Осуществлять дилинговые и иные не запрещенные действующим законодательством Российской Федерации финансовые операции.

5.1.7. Осуществлять депозитарные услуги, создавать и участвовать в уже созданных клиринговых и иных расчетных учреждениях.

5.1.8. Участвовать в финансовом, информационно-коммерческом сотрудничестве с российскими и зарубежными банками, предприятиями, фирмами и частными лицами.

5.1.9. Создавать и входить в качестве участников (учредителей) в российские и иностранные банковские ассоциации, концерны, консорциумы и т.п. банковские структуры.

5.1.10. Участвовать в торгах на российских и иностранных биржах.

5.1.10. Приобретать необходимое банковское оборудование за рубежом.

5.1.12. Создавать собственную инкассаторскую службу для обеспечения собственных нужд, а также нужд клиентов.

5.1.13. Привлекать к работе на основании трудового договора, договора подряда и других договорных форм граждан, в том числе иностранных (с соблюдением соответствующей процедуры найма иностранной рабочей силы).

5.1.14. Осуществлять иные права, оговоренные в других статьях Устава, а также предоставляемые Банку как юридическому лицу действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. В процессе осуществления своей деятельности Банк обязан:

5.2.1. Соблюдать действующее законодательство, регулирующее правовые отношения, связанные с деятельностью Банка.

5.2.2. Выполнять обязательства перед государством и взятые на себя обязательства перед своими клиентами.

5.2.3. Полностью рассчитываться со всеми работниками Банка согласно заключенным договорным формам (трудовым договорам), независимо от финансового состояния Банка.

5.2.4. Своевременно представлять в налоговые органы, а также в соответствующее территориальное учреждение Банка России отчеты о доходах и уплачивать налоги в порядке и размерах, определяемых законодательством Российской Федерации.

5.2.5. Соблюдать банковскую тайну.


Статья 6. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ БАНКА. ИМУЩЕСТВО БАНКА


6.1. Для обеспечения деятельности Банка создан Уставный капитал в размере ______________ (___ миллиардов…___ тысяч…) рублей.

Размер доли Участника Банка в Уставном капитале Банка определяется в процентах. Размер доли Участника Банка должен соответствовать соотношению номинальной стоимости его доли и Уставного капитала Банка. Действительная стоимость доли Участника Банка соответствует части стоимости собственных средств Банка, пропорциональной размеру его доли.

6.2. Уставный капитал может формироваться в виде:

  • денежных средств в валюте Российской Федерации;

  • денежных средств в иностранной валюте, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

  • принадлежащего участнику Банка на праве собственности здания (помещения), завершенного строительством (в том числе включающего встроенные или пристроенные объекты), в котором может располагаться Банк;

  • принадлежащего участнику Банка на праве собственности имущества в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения.

Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в Уставный капитал Банка, должно быть оценено и отражено в балансе Банка в валюте Российской Федерации.

Не могут быть использованы для формирования Уставного капитала Банка привлеченные денежные средства.

Средства Федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, не могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации, могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка на основании соответствующего законодательного акта субъекта Российской Федерации в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

6.3. Уставный капитал составляется из номинальной стоимости долей Участников Банка и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы кредиторов Банка.

Увеличение Уставного капитала Банка допускается только после его полной оплаты.

6.4. Размер Уставного капитала Банка может увеличиваться:

6.4.1. За счет имущества Банка. При этом пропорционально увеличивается номинальная стоимость долей всех Участников Банка без изменения размеров их долей;

6.4.2. За счет дополнительных вкладов Участников Банка и/или вкладов третьих лиц, принимаемых в Банк;

6.5. Банк вправе, а в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, обязан уменьшить свой Уставный капитал. Уменьшение Уставного капитала Банка может осуществляться путем уменьшения номинальной стоимости долей всех Участников Банка в Уставном капитале Банка и (или) погашения долей, принадлежащих Банку.

Банк не вправе уменьшать свой уставный капитал, если в результате такого уменьшения его размер станет меньше минимального размера уставного капитала, определенного Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» на дату представления документов для государственной регистрации соответствующих изменений в Уставе Банка, а в случаях, если в соответствии с Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» Банк обязан уменьшить свой Уставный капитал, на дату государственной регистрации Банка.

Банк обязан привести в соответствие размер Уставного капитала и величину собственных средств в случаях когда:

величина собственных средств Банка по итогам отчетного месяца оказывается меньше размера его Уставного капитала;

Банк получил требование Банка России о приведении в соответствие размера Уставного капитала кредитной организации и величины его собственных средств, если на основании данных отчетности кредитной организации и (или) по результатам проверки, проводимой в соответствии с требованиями Федерального законодательства, выявлено, что величина собственных средств Банка оказалась меньше размера его Уставного капитала.

Банк обязан принять решение о ликвидации, если величина собственных средств Банка по окончании второго и каждого последующего финансового года становится меньше минимального размера Уставного капитала, установленного Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью».

6.6. Имущество Банка составляют собственные средства, складывающиеся из основного и дополнительного капитала Банка, а также из приобретенного Банком имущества, стоимость которого отражается в балансе Банка.

6.7. Источниками формирования имущества Банка являются доходы, полученные от банковской деятельности, доходы от ценных бумаг и операций с ними, оплаченные Участниками Банка доли, вносимые пропорционально вклады Участников в имущество Банка , иные источники, не запрещенные законодательством Российской Федерации.

 

Статья 7. ПЕРЕХОД ДОЛИ ИЛИ ЧАСТИ ДОЛИ УЧАСТНИКА БАНКА В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ БАНКА К ДРУГИМ УЧАСТНИКАМ БАНКА И ТРЕТЬИМ ЛИЦАМ.

ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ УЧАСТНИКОВ БАНКА


7.1. Переход доли или части доли в Уставном капитале Банка к одному или нескольким Участникам Банка либо к третьим лицам осуществляется на основании сделки, в порядке правопреемства или на ином законном основании.

7.2. Сделка, направленная на отчуждение доли или части доли в Уставном капитале Банка, подлежит нотариальному удостоверению. Несоблюдение нотариальной формы указанной сделки влечет за собой ее недействительность. Нотариальное удостоверение не требуется в случае перехода доли к Банку в порядке, предусмотренном статьей 23, пунктом 2 статьи 26 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», а также распределения доли между Участниками Банка и продажи доли всем или некоторым Участникам Банка либо третьим лицам в соответствии со статьей 24 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью».

Доля или часть доли в Уставном капитале Банка переходит к ее приобретателю с момента нотариального удостоверения сделки, направленной на отчуждение доли или части доли в Уставном капитале Банка, либо в случаях, не требующих нотариального удостоверения, с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц соответствующих изменений на основании правоустанавливающих документов.

7.3. Участник вправе продать или осуществить отчуждение иным образом своей доли в Уставном капитале Банка или ее части одному или нескольким Участникам Банка. Согласие Банка или других Участников Банка на совершение такой сделки не требуется. Участник Банка может продать или осуществить отчуждение иным образом свою долю (часть доли) третьим лицам. Доля Участника может быть отчуждена до полной ее оплаты только в части, в которой она оплачена.

Участники Банка пользуются преимущественным правом покупки доли (части доли) Участника Банка по цене и/или на условиях предложения третьему лицу пропорционально размерам своих долей. Банк пользуется преимущественным правом на приобретение доли (части доли), продаваемой его Участником, если другие Участники Банка не использовали преимущественное право покупки доли (части доли). Настоящий и следующий абзацы также применимы, если в Банке имеется единственный Участник.

Участник Банка, намеренный продать свою долю или часть доли в уставном капитале Банка третьему лицу, обязан письменно известить об этом остальных Участников Банка и сам Банк путем направления через Банк за свой счет адресованной им оферты, содержащей указание цены и других условий продажи.Оферта о продаже доли или части доли в Уставном капитале Банка считается полученной всеми Участниками Банка в момент ее получения Банком . При этом она может быть акцептована лицом, являющимся Участником Банка на момент акцепта, а также Банком в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью». Оферта считается неполученной, если в срок не позднее дня ее получения Банком Участнику Банка поступило извещение о ее отзыве.Отзыв оферты о продаже доли или части доли после ее получения Банком допускается только с согласия всех участников Банка .

Участники Банка вправе воспользоваться преимущественным правом покупки доли или части доли в Уставном капитале Банка в течение тридцати дней с даты получения Банком оферты.

При отказе отдельных Участников от использования преимущественного права либо использовании ими преимущественного права покупки не всей предлагаемой для продажи доли или части доли другие Участники Банка могут реализовать преимущественное право покупки доли или части доли в Уставном капитале Банка в соответствующей части пропорционально размерам своих долей в пределах оставшейся части срока реализации преимущественного права покупки доли или части доли . Заявления Участников об отказе от использования преимущественного права должны поступить в Банк до истечения срока его осуществления, установленного для Участников.

Банк вправе воспользоваться преимущественным правом покупки доли или части доли в Уставном капитале Банка в течение семи рабочих дней с даты окончания срока осуществления преимущественного права Участников или получения письменных заявок об отказе от его осуществления от всех Участников, получивших оферту. Заявление Банка об отказе от использования преимущественного права представляется Председателем Правления Банка (либо в его отсутствие лицом, исполняющим его обязанности ) Участнику Банка, направившему оферту, в течение трех рабочих дней после истечения срока преимущественного права, установленного для Банка.

Преимущественное право покупки доли или части доли в Уставном капитале Банка прекращается в день:

- представления составленного в письменной форме заявления об отказе от использования данного преимущественного права в порядке, установленном настоящим пунктом Устава;

- истечения срока использования данного преимущественного права.

В случае, если Участники Банка и (или) сам Банк не воспользуются преимущественным правом покупки всей доли или части доли, предлагаемых для продажи, в течение установленного настоящим пунктом срока, доля (часть доли) может быть продана третьему лицу по цене , которая не ниже установленной в оферте для Банка и его Участников, и на условиях, которые были сообщены Банку и его Участникам. Уступка указанного преимущественного права не допускается.

7.4. К приобретателю доли или части доли в Уставном капитале Банка переходят все права и обязанности участника Банка, возникшие до совершения сделки, направленной на отчуждение указанной доли иличасти доли в Уставном капитале Банка, или до возникновения иного основания ее перехода, за исключением дополнительных прав и дополнительных обязанностей, которые предоставляются по решению Общего собрания Участников Банка.

Участник Банка, осуществивший отчуждение своей доли или части доли в Уставном капитале Банка, несет перед Банком обязанность по внесению вклада в имущество, возникшую до совершения сделки, направленной на отчуждение указанных доли или части доли в Уставном капитале Банка, солидарно с ее приобретателем.

7.5. В случае смерти физического лица – Участника Банка его доля в Уставном капитале Банка переходит к наследникам.

В случае реорганизации юридического лица – Участника Банка его доля в Уставном капитале Банка переходит к правопреемникам.

В случае ликвидации юридического лица – Участника Банка принадлежащая ему доля, оставшаяся после завершения расчетов с его кредиторами, распределяется между участниками ликвидируемого юридического лица, если иное не предусмотрено федеральными законами, иными правовыми актами или учредительными документами ликвидируемого юридического лица.

Переход и распределение доли, установленные абзацами первым, вторым и третьим настоящего пункта, а также при продаже доли или части доли с публичных торгов, допускаются только с согласия остальных Участников Банка (при их наличии). Согласие Участников Банка на переход доли в Уставном капитале Банка к наследникам или правопреемникам либо распределение доли между участниками ликвидируемого юридического лица считается полученным, если в течение тридцати дней с момента обращения к Участникам Банка, через Банк получено письменное согласие всех Участников Банка или не получено письменного отказа в согласии ни от одного из Участников Банка.

При отказе любого из Участников Банка в согласии на переход или распределение доли в случаях, предусмотренных настоящим пунктом, доля переходит к Банку в день, следующий за датой истечения срока для получения такого согласия, установленного настоящим пунктом. При этом Банк обязан выплатить наследникам умершего Участника Банка, правопреемникам реорганизованного юридического лица - Участника Банка, или участникам ликвидированного юридического лица - Участника Банка, или лицу, которое приобрело долю или часть доли в Уставном капитале Банка на публичных торгах, действительную стоимость доли или части доли, определенную на основании данных бухгалтерской отчетности Банка за последний отчетный период, предшествующий дню смерти Участника Банка, дню завершения реорганизации или ликвидации юридического лица, дню приобретения доли или части доли на публичных торгах, либо с их согласия выдать им в натуре имущество такой же стоимости.

7.6. Участники имеют право лично или через своих представителей:

  • участвовать в управлении Банком;

  • принимать участие в распределении прибыли от деятельности Банка;

  • получать информацию о деятельности Банка, знакомиться с данными бухгалтерского учета, отчетности и другой документацией ;продать или осуществить отчуждение иным образом своей доли или части доли в Уставном капитале Банка одному или нескольким Участникам Банка или другому лицу в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» и настоящим Уставом;

  • потребовать приобретения Банком доли в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью»;

  • получить часть имущества Банка в случае его ликвидации, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость.

7.7. Участники Банка, доли которых в совокупности составляют не менее чем десять процентов уставного капитала Банка, вправе требовать в судебном порядке исключения из Банка участника, который грубо нарушает свои обязанности либо своими действиями (бездействием) делает невозможной деятельность Банка или существенно ее затрудняет.

7.8 Участники Банка вправе заключить договор об осуществлении прав Участников Банка, по которому они обязуются осуществлять определенным образом свои права и (или) воздерживаться от осуществления указанных прав, в том числе голосовать определенным образом на общем собрании Участников Банка, согласовывать вариант голосования с другими Участниками, продавать долю или часть доли по определенной данным договором цене и (или) при наступлении определенных условий либо воздерживаться от отчуждения доли или части доли до наступления определенных условий, а также осуществлять согласованно иные действия, связанные с управлением Банком, с созданием, деятельностью, реорганизацией и ликвидацией Банка. Такой договор заключается в письменной форме путем составления одного документа, подписанного сторонами.

7.11. Участники Банка обязаны:

  • оплачивать доли в Уставном капитале в порядке, в размерах и в сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации и решениями Общего собрания Участников Банка;

  • не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка, соблюдать тайну операций и вкладов его клиентов;

  • соблюдать положения Устава Банка;

  • исполнять принятые на себя в установленном порядке обязательства по отношению к Банку;

  • своевременно уведомлять Правление Банка об изменении своего местонахождения.

 

Статья 8. ВЕДЕНИЕ СПИСКОВ УЧАСТНИКОВ БАНКА


8.1. Банк ведет список Участников Банка с указанием сведений о каждом Участнике Банка, размере его доли в уставном капитале Банка и ее оплате, а также о размере долей, принадлежащих Банку, датах их перехода к Банку или приобретения Банком.

Банк обязан обеспечивать ведение и хранение списка Участников Банка в соответствии с требованиями Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью».

8.2. Председатель Правления Банка обеспечивает соответствие сведений об Участниках Банка и о принадлежащих им долях или частях долей в Уставном капитале Банка, о долях или частях долей, принадлежащих Банку, сведениям, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц, и нотариально удостоверенным сделкам по переходу долей в Уставном капитале Банка, о которых стало известно Банку.

8.3. Каждый Участник Банка обязан информировать своевременно Банк об изменении сведений о своем имени или наименовании, месте жительства или месте нахождения, а также сведений о принадлежащих ему долях в Уставном капитале Банка. В случае непредставления Участником Банка информации об изменении сведений о себе Банк не несет ответственность за причиненные в связи с этим убытки.

8.4. Банк и не уведомившие Банк об изменении соответствующих сведений Участники Банка не вправе ссылаться на несоответствие сведений, указанных в списке Участников Банка, сведениям, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц, в отношениях с третьими лицами, действовавшими только с учетом сведений, указанных в списке Участников Банка.

5. В случае возникновения споров по поводу несоответствия сведений, указанных в списке Участников Банка, сведениям, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц, право на долю или часть доли в Уставном капитале Банка устанавливается на основании сведений, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц.

В случае возникновения споров по поводу недостоверности сведений о принадлежности права на долю или часть доли, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц, право на долю или часть доли устанавливается на основании договора или иного подтверждающего возникновение у учредителя права на долю или часть доли документа.


Статья 9. КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ БАНКА. РЕЗЕРВНЫЙ ФОНД БАНКА


9.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:

  • собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных основных фондов, вложений в доли и акции других банков, юридических лиц, иммобилизованных средств);

  • средств юридических лиц, находящихся на счетах в Банке, а также на депозитных вкладах;

  • вкладов физических лиц, привлекаемых на определенный срок и до востребования;

  • кредитов других кредитных организаций;

  • других привлеченных средств.

В качестве ресурсов кредитования может учитываться нераспределенная в течение финансового года прибыль Банка.

9.2. В Банке создается резервный фонд в размере 15 процентов Уставного капитала.

Резервный фонд формируется за счет ежегодных отчислений от чистой прибыли в размере, определяемом Общим собранием Участников Банка, но не менее 5 процентов от чистой прибыли, до достижения резервным фондом предусмотренного выше размера.

9.3. Порядок использования резервного фонда Банка определяется внутренним документом Банка, утверждаемым Общим собранием Участников Банка.

 

Статья 10. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ


10.1. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства перед клиентами путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России нормативами.

Банк депонирует в Банке России в размерах и порядке, установленными Банком России, часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы.

 

Глава 2. ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ И КОНТРОЛЯ БАНКА


Статья 11. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ УЧАСТНИКОВ БАНКА


11.1. Высшим органом управления Банком является Общее собрание Участников Банка.

11.2. Очередное Общее собрание Участников Банка проводится один раз в год не ранее, чем через два месяца, и не позднее, чем через четыре месяца, после окончания финансового года.

Очередное Общее собрание Участников Банка созывается Советом директоров Банка.

На очередном Общем собрании Участников Банка утверждаются годовые результаты деятельности Банка.

Все собрания, помимо годового, являются внеочередными.

Внеочередное Общее собрание Участников Банка созывается Правлением Банка или его Председателем по их инициативе, по требованию Совета директоров Банка, аудитора, а также по требованию Участников, обладающих в совокупности не менее чем одной десятой от общего числа голосов Участников Банка.

Уведомления о дате, времени, месте проведения, предполагаемой повестке дня Общего собрания Участников Банка при подготовке Общего собрания направляются Участникам курьерской службой Банка не позднее, чем за тридцать дней до даты проведения Общего собрания Участников Банка. В случае, если предлагаемая повестка дня Общего собрания Участников Банка содержит вопрос об избрании членов Совета директоров Банка, а также вопрос о реорганизации Банка в форме слияния, выделения или разделения и вопрос об избрании совета директоров (наблюдательного совета) общества, создаваемого путем реорганизации Банка в форме слияния, выделения или разделения уведомления о дате, времени, месте проведения, предполагаемой повестке дня Общего собрания Участников Банка направляются Участникам не позднее, чем за тридцать рабочих дней до даты проведения соответствующего Общего собрания Участников Банка.

Информация и материалы, касающиеся вопросов повестки дня Общего собрания Участников Банка, предоставляются для ознакомления всем Участникам в помещении Банка по месту нахождения его единоличного и коллегиального исполнительных органов – Председателя Правления и Правления Банка, по адресу: Российская Федерация, Москва, ________________________.

Любой Участник Банка вправе вносить предложения о включении в повестку дня Общего собрания Участников Банка дополнительных вопросов не позднее, чем за пятнадцать дней до его проведения. Участники Банка, являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов от общего числа голосов участников Банка, вправе предложить кандидатов для избрания в Совет директоров Банка, число которых не может превышать девяти. Такие предложения должны поступить в Банк не менее чем за 15 рабочих дней до даты проведения Общего собрания Участников.

В случае, если по предложению Участников Банка в первоначальную повестку дня Общего собрания Участников Банка вносятся изменения, Правление или Председатель Правления, созывающие Общее собрание Участников Банка, обязаны не позднее чем за десять дней до его проведения уведомить всех Участников Банка о внесенных в повестку дня изменениях способом, указанным в 6 абзаце пункта 11.2. настоящей статьи.

11.3. К исключительной компетенции Общего собрания Участников Банка относятся:

11.3.1. Определение основных направлений деятельности Банка, а также принятие решения об участии в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций;

11.3.2. Изменение устава Банка, в том числе изменение размера Уставного капитала Банка;

11.3.3. Утверждение годовых отчетов и годовых бухгалтерских балансов;

11.3.4. Принятие решения о распределении чистой прибыли Банка между Участниками Банка.

11.3.5. Утверждение (принятие) документов, регулирующих внутреннюю деятельность Банка (регулирующих образование и организацию деятельности органов управления и контроля Банка);

11.3.6. Принятие решения о размещении Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;

11.3.7. Назначение аудиторской проверки, утверждение аудитора и определение размера оплаты его услуг;

11.3.8. Принятие решения о реорганизации или ликвидации Банка.

11.3.9. Назначение ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов.

11.310. Определение количественного состава Совета директоров, избрание членов Совета директоров Банка и досрочное прекращение полномочий любого из них.

11.3.11. Создание филиалов и открытие представительств.

11.3.12  Принятие решений об участии Банка в совместных предприятиях (как с образованием юридического лица, так и без).

11.3.13. Решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным Законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» и отнесенных к компетенции Общего собрания Участников Банка, а также вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания Участников Банка в иных положениях настоящего Устава.

Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания Участников Банка, не могут быть переданы им на решение Совета директоров Банка, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным Законом «Об обществах с ограниченной ответственностью», а также на решение исполнительных органов Банка.

11.4. Не позднее чем в течение десяти дней после составления протокола общего собрания участников Банка лицо, осуществлявшее ведение протокола, обязано направить копию протокола общего собрания участников Банка всем Участникам Банка в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении общего собрания участников Банка.

11.5. По вопросам изменения Устава, в том числе изменения размера Уставного капитала Банка, создания и открытия филиалов и представительств Банка решения принимаются большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов Участников Банка, если необходимость большего числа голосов для принятия таких решений не предусмотрена действующим законодательством Российской Федерации.

Остальные решения принимаются большинством голосов от общего числа голосов участников Банка, если необходимость большего числа голосов для принятия таких решений не предусмотрена Федеральным законом «Об обществах с ограниченной ответственностью».

11.6 В случае, когда Банк имеет единственного участника, решения по вопросам, относящимся к компетенции общего собрания участников Банка, принимаются единственным участником Банка единолично и оформляются письменно.


Статья 12. СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА


12.1. Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных статьей 11 настоящего Устава к исключительной компетенции Общего собрания Участников.

Членом Совета директоров Банка может быть только физическое лицо. Члены Совета директоров Банка избираются на очередном (годовом) Общем собрании Участников на срок до следующего годового Общего собрания Участников. Если годовое Общее собрание Участников не было проведено в сроки, установленные настоящим Уставом, все полномочия Совета директоров Банка продлеваются до фактической даты избрания нового состава Совета директоров.

По решению Общего собрания Участников полномочия всех членов Совета директоров Банка или любого из них могут быть в любое время прекращены досрочно. Члены Совета директоров Банка, избранные на внеочередном Общем собрании Участников Банка, избираются на срок до очередного годового Общего собрания Участников.

Количественный состав Совета директоров Банка определяется на Общем собрании Участников, на котором избирается Совет директоров Банка. Голосование по данному вопросу повестки дня Общего собрания Участников Банка должно предшествовать голосованию по вопросу выбора кандидатов в Совет директоров Банка.

Член Совета директоров Банка может не быть Участником Банка. Лица, избранные в состав Совета директоров Банка, могут переизбираться неограниченное число раз.

Члены коллегиального исполнительного органа Банка не могут составлять более одной четвертой состава Совета директоров Банка.

В своей деятельности Совет Директоров руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, настоящим Уставом и внутренним документом Банка, регулирующим его деятельность и утверждаемым Общим собранием Участников Банка.

12.2. По решению Общего собрания Участников Банка всем либо отдельным членам Совета директоров Банка в период исполнения ими своих обязанностей может выплачиваться вознаграждение, связанное с исполнением ими своих функций. Размеры такого вознаграждения определяются Общим собранием участников.

12.3. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

12.3.1. Созыв годового Общего собрания Участников Банка.

12.3.2. Утверждение повестки дня Общего собрания Участников Банка.

12.3.3. Вынесение на решение Общего собрания Участников Банка вопросов, относящихся к деятельности Банка.

12.3.4. Принятие решения об участии Банка в коммерческих и других организациях (кроме участия в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций).

12.3.5. Принятие решений о совершении крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от двадцати пяти до пятидесяти процентов стоимости имущества Банка.

12.3.6. Принятие решения о совершении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, за исключением случаев, если сумма оплаты по сделке или стоимость имущества, являющегося предметом сделки, превышает два процента стоимости имущества Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период.

12.3.7. Организация внутреннего контроля в Банке.

12.3.8. Избрание Председателя Правления Банка, Правления Банка, определение размера вознаграждения Председателя Правления Банка и иных членов Правления, досрочное прекращение их полномочий; предварительное одобрение окончательных проектов трудовых договоров и иных договоров о вознаграждении (компенсации) в любой форме между Банком и Председателем Правления Банка и иными членами Правления.

12.3.9. Избрание Председателя Совета директоров Банка и Президента Банка.

12.3.10. Принятие решений о совершении сделки (совокупности взаимосвязанных сделок), если ее стоимость превышает эквивалент 200 000 (двухсот тысяч) Евро по курсу Центрального банка Российской Федерации на последнюю квартальную отчетную дату, предшествующую дате совершения сделки, и если такая сделка совершается за пределами текущей банковской деятельности Банка, как она описана в пункте 4.1 и подпунктах 1 – 7 пункта 4.2 настоящего Устава.

12.3.11. Принятие решений о передаче (уступке) интеллектуальной собственности Банка (в т.ч. товарных знаков), торговых наименований и иных нематериальных активов Банка.

12.3.12. Решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным Законом «Об обществах с ограниченной ответственностью», настоящим Уставом и внутренним документом Банка, регламентирующим деятельность Совета директоров.

12.4. На первом заседании вновь избранного состава Совета директоров члены Совета директоров Банка обязаны избрать Председателя Совета директоров Банка и Президента Банка. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа Банка не может быть одновременно Председателем Совета директоров Банка.

12.5. Председатель Совета директоров Банка:

12.5.1. Организует работу Совета директоров Банка;

12.5.2. Созывает заседания Совета директоров;

12.5.3. Определяет форму проведения заседаний Совета директоров;

12.5.4. Утверждает повестки дня заседаний Совета директоров;

12.5.5. Определяет перечень материалов (информации) по вопросам повестки дня заседаний, предоставляемых членам Совета директоров;

12.5.6. Определяет список лиц, приглашаемых для принятия участия в обсуждении отдельных вопросов повесток дня заседаний Совета директоров;

12.5.7. Председательствует на заседаниях Совета директоров;

12.5.8. Подписывает протоколы заседаний Совета директоров, требования о проведении проверки (ревизии) финансово-хозяйственной деятельности Банка и иные документы от имени Совета директоров Банка;

12.5.9. Председательствует на Общих собраниях Участников Банка, оглашает повестку дня, сообщает о предстоящих выступлениях и докладах, а также осуществляет иные функции председателя Общего собрания Участников Банка;

12.5.10. Обеспечивает в процессе проведения заседания Совета директоров Банка соблюдение требований законодательства Российской Федерации, Устава Банка, иных внутренних документов Банка;

12.5.11. Выполняет иные функции, предусмотренные законодательством Российской Федерации, Уставом Банка и решениями Совета директоров Банка.

12.6. Президент Банка – действующий член Совета директоров, постоянный представитель Совета директоров в Банке, в чьи обязанности входит:

12.6.1. Контроль за эффективным функционированием внутреннего контроля в Банке;

12.6.2. Проведение проверок соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;

12.6.3. Регулярное обсуждение с Правлением Банка вопросов организации внутреннего контроля, включая выработку мер по повышению их эффективности;

12.6.4. Вынесение вопросов на заседания Совета директоров Банка по выработке мер, обеспечивающих эффективность системы управления Банка и выполнению Правлением Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов.

Для выполнения своих функций Президент Банка имеет право получать любые документы (копии с них) и/или информации, связанных с деятельностью Банка, привлекать (при осуществлении своих функций) служащих Банка и требовать от Правления Банка обеспечения доступа к документам и/или иной информации.

Любая из вышеперечисленных функций Президента Банка может быть передана какому-либо действующему члену Совета директоров по решению всех действующих членов Совета директоров, принятому единогласно. Для целей настоящего Устава под "действующим" членом Совета директоров понимается избранный член Совета директоров, полномочия которого не были прекращены досрочно Общим собранием Участников и который не представил в Банк письменное заявление о сложении своих полномочий.

12.7. Заседание Совета директоров Банка созывается председателем Совета директоров Банка по его собственной инициативе, по требованию Президента или любого члена Совета директоров или аудитора Банка, Председателя Правления Банка, а также Участников (Участника) являющихся владельцами не менее чем 10 процентов от общего количества голосов на Общем собрании Участников Банка на дату предъявления требования о проведении заседания Совета директоров Банка.

12.8. Кворумом для проведения заседания Совета директоров Банка является присутствие ____ действующих членов Совета директоров Банка (за исключением заседаний по вопросам, требующим единогласия всех действующих членов Совета директоров в соответствии с настоящим Уставом). Отсутствие кворума для принятия решения по вопросам, требующих единогласия всех действующих членов Совета директоров Банка, не препятствует принятию на данном заседании решения по вопросам, для принятия которых кворум имеется.

12.9. В случае, когда количество действующих членов Совета директоров Банка становится менее половины количества избранных членов Совета директоров Банка, Совет директоров обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания Участников Банка для избрания нового состава Совета директоров Банка на период – до окончания срока, на который был избран последний состав Совета директоров. Оставшиеся члены Совета директоров Банка вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного Общего собрания Участников.

12.10. Решение на заседании Совета директоров Банка принято, если проголосовали "за" более 60% действующих членов Совета директоров Банка, принимающих участие в заседании (при условии наличия кворума), за исключением решений, для принятия которых в соответствии с настоящим Уставом требуется единогласие всех действующих членов Совета Директоров Банка.

При решении вопросов на заседании Совета директоров Банка каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом.

Передача права голоса членом Совета директоров Банка иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров, не допускается.

12.11. При определении наличия кворума и результатов голосования на заседании Совета директоров учитывается письменное мнение члена Совета директоров, отсутствующего на заседании Совета директоров Банка, по вопросам повестки дня. Письменное мнение должно содержать однозначную позицию по вопросам повестки дня заседания (в виде указания одного из вариантов позиции: «за», «против» и «воздержался») и подписано членом Совета директоров.

12.12. Письменное мнение отсутствующего на заседании члена Совета директоров Банка должно поступить Председателю Совета директоров или иному лицу, созывающему заседание Совета директоров Банка, не позднее открытия заседания Совета директоров. Оно может быть направлено письмом или посредством телеграфной или факсимильной связи.

12.13. Если иное не предусмотрено действующим законодательством, члены Совета директоров Банка могут участвовать в заседании Совета директоров Банка путем телефонной или видеоконференции, или с использованием сходного средства связи, позволяющего всем лицам, принимающим участие в заседании, говорить и слышать друг друга.  Такое участие в заседании любого члена Совета директоров Банка считается его присутствием на заседании для всех целей настоящей Статьи 12, при условии, что участвовавший таким образом в заседании член Совета директоров направит на имя Председателя Совета директоров Банка по факсу или передаст иным образом подписанное им подтверждение относительно своего голосования по вопросам повестки дня до окончания дня проведения заседания.  В этом случае подсчет голосов для определения принятых Советом  директоров Банка решений осуществляется после получения подписанных подтверждений от всех членов Совета директоров Банка, участвовавших в заседании  с помощью средств связи, которые указаны в настоящем пункте, но не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения соответствующего заседания Совета директоров Банка.

12.14. Решение Совета директоров Банка может быть принято заочным голосованием (опросным путем) в порядке, предусмотренном внутренним документом Банка, регламентирующим деятельность Совета директоров.

12.15. На каждом заседании Совета директоров Банка ведется протокол, который оформляется на русском и английском языках. Протокол заседания Совета директоров Банка подписывается Председателем Совета директоров, который несет ответственность за правильность составления протокола. К протоколу заседания Совета директоров Банка прилагаются письменные мнения и/или бюллетени для заочного голосовании, полученные от членов Совета директоров Банка, а также подтверждения, полученные от членов Совета директоров Банка, относительно голосования по вопросам повестки дня в случае, предусмотренном пунктом 12.13 настоящего Устава.

12.16. Решения по вопросам повестки дня Совета директоров, указанным в пунктах 12.3.4, 12.3.5, 12.3.8, 12.3.10, принимаются единогласно всеми действующими членами Совета директоров Банка.

Статья 13. ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ БАНКА


13.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом - Председателем Правления Банка и коллегиальным исполнительным органом - Правлением Банка.

В своей деятельности Правление руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, настоящим Уставом и внутренним документом Банка, регулирующим его деятельность и утверждаемым Общим собранием Участников Банка.

13.2. Правление Банка и Председатель Правления Банка избираются Советом директоров Банка на срок не более трех лет. Трудовые договоры и иные договоры о вознаграждении (компенсации) в любой форме между Банком и Председателем Правления и между Банком и членами Правления подписываются от имени Банка Председателем Совета директоров при условии предварительного одобрения окончательных проектов таких договоров Советом директоров.

13.3. Функции руководителя Правления Банка осуществляет Председатель Правления.

К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:

  • руководство текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания Участников Банка и Совета директоров Банка;

  • обеспечение выполнения решений Общего собрания Участников Банка и Совета директоров Банка;

  • утверждение кандидатур на должность главного бухгалтера Банка и его заместителей, на должность руководителя и главного бухгалтера филиала или представительства Банка и их заместителей;

  • решение вопросов подбора, подготовки и использования кадров.

Решения по указанным вопросам принимаются на заседаниях Правления Банка путем голосования. Заседания Правления Банка созываются и организуются Председателем Правления Банка в порядке, предусмотренном внутренним документам Банка, регламентирующим деятельность Правления, и проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в три месяца.

13.4. Правление Банка избирается в количестве __ (____) человек и правомочно решать вынесенные на его рассмотрение вопросы, если в заседании участвует не менее половины его действующих членов.

Для целей настоящего устава под "действующим" членом Правления Банка понимается избранный член Правления, полномочия которого не были прекращены досрочно Советом директоров Банка и который не представил в Банк заявление о сложении своих полномочий.

Решения на заседании Правления Банка принимаются большинством голосов его членов, принимающих участие в заседании. При решении вопросов на заседании Правления Банка каждый член Правления Банка обладает одним голосом. При равенстве голосов голос Председательствующего считается решающим. При несогласии с принятым решением члены Правления имеют право сообщать свое мнение Совету директоров Банка.

13.5. Председатель Правления Банка осуществляет руководство всей деятельностью Банка в соответствии с полномочиями, предоставленными ему Общим собранием Участников Банка, а также принимает участие в заседаниях Совета директоров Банка без права голоса. В функции Председателя Правления Банка входит:

  • без доверенности действовать от имени Банка, представлять его интересы и совершать сделки, в том числе предметом которых является имущество Банка;

  • выдавать доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия;

  • издавать приказы о назначении на должности работников Банка (в том числе на должность главного бухгалтера Банка и его заместителей, на должность руководителя и главного бухгалтера филиала или представительства Банка и их заместителей после утверждения их кандидатур на Правлении Банка и согласовании в соответствующем территориальном учреждении Банка России), об их переводе и увольнении, применять меры поощрения и налагать дисциплинарные взыскания;

  • утверждать (принимать) документы, регулирующие текущую деятельность Банка (положения о внутренних структурных подразделениях Банка, положения, регламенты, общие условия и/или инструкции регламентирующие порядок проведения в Банке банковских операций);

  • осуществлять иные полномочия, не отнесенные Федеральным Законом «Об обществах с ограниченной ответственностью» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания Участников Банка, Совета директоров и Правления Банка.

Председатель Правления Банка вправе делегировать часть функций, в том числе связанных с трудовыми отношениями (заключение трудовых договоров, издание приказов о назначении на должности работников Банка, об их переводе и увольнении, применение мер поощрения и наложение дисциплинарных взысканий), другому лицу или лицам на основании соответствующего распоряжения (приказа).

13.6. Председатель Правления Банка несет ответственность за достоверность информации, содержащейся в отчетности Банка.

13.7. Председатель Правления Банка несет ответственность в соответствии с федеральными законами и иными правовыми актами Российской Федерации за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учета в Банке, своевременное предоставление ежегодного отчета и другой финансовой отчетности в соответствующие органы, а также сведений о деятельности Банка, представляемых Участникам, кредиторам и средствам массовой информации.


Статья 14. ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В БАНКЕ


14.1. Внутренний контроль в Банке осуществляется в соответствии с правилами, устанавливаемыми нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка для целей обеспечения:

14.1.1. Эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, под которыми понимается:

выявление, измерение и определение приемлемого уровня банковских рисков, присущих банковской деятельности, типичных возможностей понесения Банком потерь и (или) ухудшения ликвидности вследствие наступления связанных с внутренними и (или) внешними факторами деятельности Банка неблагоприятных событий;

постоянное наблюдение за банковскими рисками;

принятие мер по поддержанию на не угрожающем финансовой устойчивости Банка и интересам его кредиторов и вкладчиков уровне банковских рисков.

14.1.2. Достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) Банка в информационной сфере, представляющей собой совокупность информации, информационной инфраструктуры, субъектов, осуществляющих сбор, формирование, распространение и использование информации, а также системы регулирования возникающих при этом отношений).

14.1.3. Соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг), учредительных и внутренних документов Банка.

14.1.4. Исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.

14.2. Внутренний контроль в Банке осуществляют в соответствии с полномочиями, определенными настоящим Уставом и внутренними документами Банка:

- Общее собрание Участников Банка;

- Совет директоров Банка;

- Правление Банка;

- Председатель Правления Банка;

- Главный бухгалтер Банка и его заместители;

- Руководитель (его заместители) и главный бухгалтер (его заместители) филиала кредитной организации;

- Подразделения, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, включая:

а) Службу внутреннего контроля – структурное подразделение Банка, осуществляющее свою деятельность в соответствии с Положением об организации системы внутреннего контроля Банка;

б) структурное подразделение Банка, ответственное за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России (далее «Подразделение финансового мониторинга»).

14.3. В зависимости от характера и масштаба деятельности Банка в Банке могут создаваться иные структурные подразделения и (или) назначаться ответственные сотрудники Банка, входящие в систему органов внутреннего контроля Банка.

14.4. Служба внутреннего контроля создается в Банке для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка.

Служба внутреннего контроля подотчетна в своей деятельности Совету директоров Банка. Руководитель Службы внутреннего контроля утверждается Советом директоров Банка.

Подразделение финансового мониторинга подотчетно в своей деятельности Председателю Правления Банка. Руководитель Подразделения финансового мониторинга назначается на должность Председателем Правления Банка. Численность Подразделения финансового мониторинга определяется Председателем Правления Банка.

14.5. Система внутреннего контроля Банка включает следующие направления:

- контроль со стороны органов управления за организацией деятельности Банка;

- контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков;

- контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок;

- контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;

- осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности Банка, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля Банка.

14.5.1. К компетенции Общего собрания Участников Банка относятся следующие вопросы:

- утверждение (принятие) внутренних документов Банка, регламентирующих организацию внутреннего контроля;

- оценка состояния внутреннего контроля и определение направлений и рекомендации для наиболее эффективной организации внутреннего контроля в Банке.

14.5.2. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

- организация и функционирование эффективного внутреннего контроля в Банке;

- регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля в Банке и обсуждение с Правлением Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;

- рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных Правлением Банка, Службой внутреннего контроля, Подразделением финансового мониторинга, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит в Банке;

- принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение Правлением Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит в Банке, и других надзорных органов;

- своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля в Банке характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения.

14.5.3. К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:

- установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

- проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

- принятие документов по вопросам взаимодействия Службы внутреннего контроля с подразделениями и служащими кредитной организации и осуществление контроля за их соблюдением;

- исключение принятия правил и (или) осуществления практики, которые могут стимулировать совершение действий, противоречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего контроля.

14.5.4. К компетенции Председателя Правления Банка относятся следующие вопросы:

- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений Банка и контроль за их исполнением;

- распределение обязанностей подразделений Банка и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

- установление порядка, при котором служащие доводят до сведения органов управления Банка и руководителей структурных подразделений Банка (филиала) информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики;

- обеспечение участия во внутреннем контроле всех служащих Банка в соответствии с их должностными обязанностями;

- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;

- оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков;

- решение иных оперативных вопросов в системе внутреннего контроля, соответствующих характеру и масштабам проводимых Банком операций.

14.5.5. Порядок образования, полномочия и компетенция иных органов системы внутреннего контроля Банка определяются внутренними документами Банка, разрабатываемыми в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

 

Статья 15. СТАТЬЯ ЗАРЕЗЕРВИРОВАНА ПОД ИНДИВИДУАЛЬУЮ


Статья 16. УЧЕТ В БАНКЕ


16.1. Учет и документооборот в Банке организуется в соответствии с правилами, установленными Банком России.

Банк предоставляет учреждениям Банка России по месту нахождения Банка статистическую отчетность по формам и в сроки, установленные правилами Банка России, относящимися к деятельности кредитных организаций.

16.2. Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных и годовых балансах, в отчетах о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, которые предоставляются в Центральный Банк России. Годовой баланс и отчет о прибылях и убытках Банка после проведения проверки их достоверности аудиторской организацией утверждаются Общим собранием Участников и подлежат публикации в печати.

16.3. Финансовый год Банка начинается с 01 января и заканчивается 31 декабря текущего года.

Глава 3. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ


Статья 17. БАНКОВСКАЯ ТАЙНА


17.1. Банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах его клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых Банком, если это не противоречит законодательству Российской Федерации.

17.2. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, справки по счетам и вкладам физических лиц, справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией третьим лицам в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации.

17.3. Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации.


Статья 18. ПОРЯДОК ХРАНЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ


18.1. Банк хранит следующие документы:

  • решение об учреждении Банка, Устав Банка а также внесенные в Устав Банка и зарегистрированные в установленном порядке изменения;

  • протокол собрания учредителей Банка, содержащий решение о создании Банка и иные решения, связанные с созданием Банка;

  • документ, подтверждающий государственную регистрацию Банка;

  • документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;

  • внутренние документы Банка;

  • положения о филиалах и представительствах Банка;

  • документы, связанные с эмиссией облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка;

  • протоколы Общих собраний Участников Банка, заседаний Совета директоров Банка, коллегиального исполнительного органа Банка;

  • списки аффилированных лиц Банка;

  • заключения аудитора, государственных и муниципальных органов финансового контроля;

  • иные документы, хранение которых предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации.

18.2. Банк обеспечивает передачу на государственное хранение документов, имеющих научно-историческое значение, в Центральные архивы Москвы в соответствии с перечнем документов, согласованным с объединением «Мосгорархив».

18.3. При реорганизации или прекращении деятельности Банка все документы (управленческие, финансово-хозяйственные, по личному составу и др.) передаются в соответствии с установленными правилами банку-правопреемнику.

При отсутствии правопреемника документы постоянного хранения, имеющие научно-историческое значение, передаются на государственное хранение в архивы объединения «Мосгорархив».

Документы по личному составу (приказы, личные дела и карточки учета, лицевые счета и т.п.) передаются на хранение в архив административного округа, на территории которого находится Банк.

18.4. Передача и упорядочение документов осуществляется силами за счет средств Банка в соответствии с требованиями архивных органов.


Статья 19. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА


19.1. Банк может быть реорганизован и ликвидирован добровольно по единогласному решению, принятому на Общем собрании Участников.

Банк может быть ликвидирован также:

  • по решению суда в случае неплатежеспособности Банка или нарушения им действующего законодательства;

  • в случае отзыва Банком России лицензии на право проведения банковских операций.

19.2. При слиянии Банка с другим банком все имущественные права и обязанности каждого из них переходят к банку, возникшему в результате слияния, в соответствии с передаточным актом.

При присоединении Банка к другому банку, к последнему переходят все имущественные права и обязанности присоединенного банка в соответствии с передаточным актом.

При разделении Банка к возникшим в результате этого разделения новым банкам переходят по разделительному акту (балансу) в соответствующих частях имущественные права и обязанности

реорганизованного Банка.

При выделении из Банка одного или нескольких новых банков к каждому из них переходят по разделительному акту (балансу) в соответствующих частях имущественные права и обязанности реорганизованного Банка.

19.3. При преобразовании Банка (изменении его организационно-правовой формы) к преобразованному банку переходят все имущественные права и обязанности прежнего Банка в соответствии с передаточным актом.

19.4. Ликвидация Банка осуществляется в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

19.5. С момента назначения ликвидационной комиссии в Банке к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка.

19.6. Ликвидационная комиссия оценивает наличное имущество Банка, выявляет его дебиторов и кредиторов и рассчитывается с ними, принимает меры к оплате долгов Банка третьим лицам, а также его работникам, составляет ликвидационный баланс.

19.7. Требования кредиторов Банка удовлетворяются в порядке очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации.

Требования кредиторов, заявленные после истечения срока, установленного ликвидационной комиссией для их предъявления, удовлетворяются из имущества Банка, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, заявленных в срок.

19.8. Претензии, не удовлетворенные за недостатком имущества, считаются погашенными. Погашенными считаются также претензии, не признанные ликвидационной комиссией, если кредитор не обращался с иском в суд, а также требования, в удовлетворении которых решением суда кредитору отказано.

19.9. Имущество Банка, включая денежные средства, оставшееся после удовлетворения требований кредиторов передается Участникам Банка , если иное не предусмотрено действующим законодательством Российской Федерации.

19.10. Ликвидация Банка считается завершенной, а Банк – прекратившим свою деятельность после внесения об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц, содержащий сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц.


Статья 20. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ


20.1. Споры Банка с российскими и иностранными юридическими лицами и гражданами, а также споры между Участниками рассматриваются в судах в соответствии с действующим российским законодательством либо в других органах.

 

Статья 21. ПОРЯДОК ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ БАНКА


21.1. Изменения в Учредительные документы Банка вносятся по решению Общего собрания Участников Банка. Изменения, внесенные в Учредительные документы Банка, подлежат государственной регистрации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

 

Председатель Правления Банка ________________________

Рейтинг@Mail.ru

105082, Россия, Москва, 2-ой Ирининский переулок, 3/5, строение 1
+7 (495) 739-53-12, 739-53-17    
info@corps.su

© 2008/09 «Корпоративные решения»
Сибирикс - создание сайтов