Главная

Регистрация кредитной организации


Для регистрации кредитной организации в форме акционерного общества требуется представление в Банк России следующих документов:

  • Ходатайство на имя руководителя Банка России о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.
  • Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, представляется письменное подтверждение банка о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка.
  • Копия ответа Банка России на запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований .

  • Заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по утвержденной Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.06.2002 N 439 "Об утверждении форм и требований к оформлению документов, используемых при государственной регистрации юридических лиц, а также физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей" форме, в котором указываются также сведения о местонахождении (адресе) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией.

  • Протокол общего собрания учредителей кредитной организации , содержащий следующие решения:

    • о создании кредитной организации;
    • об утверждении ее наименования;
    • об утверждении устава кредитной организации;
    • об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (далее - руководители кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации;
    • об утверждении бизнес-плана кредитной организации;
    • об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;
    • об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме;
    • о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации.
  • Протокол заседания Совета директоров кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров кредитной организации.

  • Устав создаваемой кредитной организации.

  • Бизнес-план кредитной организации (при создании расчетной небанковской кредитной организации приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов).

  • Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации (в размере 4 000 рублей) и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций (в размере 0,1 процента заявленного уставного капитала создаваемого банка, но не более 80 000 рублей).

  • Надлежащим образом заверенные копии документов , подтверждающих государственную регистрацию учредителей кредитной организации, либо содержащие такие сведения выписки из соответствующего единого государственного реестра;

    надлежащим образом заверенные копии учредительных документов учредителей кредитной организации - юридических лиц либо копии их учредительных документов, выданные уполномоченным регистрирующим органом;

    аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей кредитной организации - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последние три года деятельности;

    подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями кредитной организации - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года;

    копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность за последние три года деятельности учредителей кредитной организации - юридических лиц (с указанием номеров изданий и дат опубликования), которые публикуют отчетность в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О бухгалтерском учете".

  • Документы , предусмотренные нормативными актами Банка России, устанавливающими порядок и критерии  оценки финансового положения учредителей (приобретателей долей (акций)) кредитной организации.

    Для учредителя - юридического лица:

    • копии годовой бухгалтерской отчетности за три последних завершенных финансовых года, срок представления которой в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации (страны места регистрации (ведения бизнеса) нерезидента) наступил, с приложением копий аудиторских заключений по указанной бухгалтерской отчетности за каждый год (с бухгалтерской отчетностью, в отношении которой выражается мнение);
    • копию квартальной бухгалтерской отчетности за последний завершенный отчетный квартал с отметкой налоговой инспекции о ее принятии;
    • если после окончания квартала до даты представления документов в Банк России прошло более одного месяца, то дополнительно должны быть представлены баланс и отчет о прибылях и убытках и расшифровки дебиторской задолженности по каждому виду задолженности, составляющей более пяти процентов баланса юридического лица, и долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений  на последнюю отчетную месячную дату, предшествующую дате представления документов в Банк России;
    • копии публикаций в периодическом печатном издании годовой бухгалтерской отчетности юридического лица за три последних завершенных финансовых года с указанием даты и источника публикации, если в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации или страны места регистрации (ведения бизнеса) нерезидента юридическое лицо обязано публиковать указанную отчетность;
    • расшифровки дебиторской задолженности по каждому виду задолженности, составляющей более пяти процентов баланса юридического лица;
    • расшифровки просроченной более 90 дней дебиторской задолженности по каждому виду задолженности, составляющей более пяти процентов баланса юридического лица;
    • расшифровки долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений и созданных резервов под их обесценение;
    • сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в территориальное учреждение Банка России, составленные самим юридическим лицом;
    • сведения об участии (неучастии) юридического лица в судебных делах, которые могут привести к потере им платежеспособности и финансовой устойчивости, по состоянию на дату представления документов в Банк России, составленные самим юридическим лицом;
    • справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций, выданная налоговым органом;
    • сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах по состоянию на дату представления документов в Банк России, составленные самим юридическим лицом;
    • сведения для расчета суммы акций (долей), находящихся в перекрестном владении (взаимное участие в уставном капитале), по состоянию на последнюю отчетную дату или сведения об отсутствии перекрестного владения ;

    • сведения о дебиторской задолженности хозяйственных обществ, а также о финансовых вложениях в хозяйственные общества, которые ликвидированы, находятся в процессе ликвидации, признаны несостоятельными (банкротами) или в отношении которых возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) в установленном законодательством Российской Федерации или страны места регистрации (ведения бизнеса) нерезидента порядке, на последнюю отчетную дату или сведения об отсутствии указанной задолженности;

    • копия полученного юридическим лицом, но не реализованного на дату представления документов в Банк России предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) других кредитных организаций; сведения о рассмотрении документов на выдачу предварительного согласия Банка России на указанную дату;

    • расчет стоимости скорректированных чистых активов (собственных средств) на последнюю отчетную дату;

    • сведения о существенных фактах, связанных с финансово-хозяйственной деятельностью юридического лица, произошедших за период с последней отчетной даты до даты представления документов в Банк России;

    • копии соответствующих организационно-распорядительных документов, подтверждающих полномочия лица, исполняющего обязанности руководителя, и лица, осуществляющего обязанности главного бухгалтера.

  • Анкеты кандидатов (соответствующих установленным квалификационным требованиям) на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации.

    Прилагаются надлежащим образом заверенные копии документов о высшем профессиональном образовании. Если кандидат на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации, также должно быть представлено заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежного документа об образовании данного лица российским дипломам о высшем образовании.

  • Сообщение в письменной форме, содержащее перечень членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и информацию об отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

  • Надлежащим образом заверенные копии документов , подтверждающих право собственности (право аренды, субаренды) учредителя или иного лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация .

    Обязательство о предоставлении данного здания (помещения) в аренду (субаренду, безвозмездное пользование) после государственной регистрации кредитной организации (если здание (помещение) не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации).
    Согласие на предоставление указанного здания (помещения) в субаренду (безвозмездное пользование), полученное в соответствии с требованиями пункта 2 статьи 615 Гражданского кодекса Российской Федерации (если здание (помещение) не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации).

  • Пояснительная записка по технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе по оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией) и по организации охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).

    • План расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);
    • документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие охранного предприятия на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора на оказание охранных услуг;
    • лицензия на осуществление негосударственной (частной) охранной деятельности охранного предприятия, с которым достигнуто соглашение о заключении договора на оказание охранных услуг;
    • акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию;
    • сертификаты соответствия на оборудование (в том числе защитное) помещений для совершения операций с ценностями.

    (Представления указанных документов не требуется в случае принятия решения об указанном страховании наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями. Если наличные деньги в кредитной организации будут застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, должны быть представлены следующие документы:

    • документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие страховой организации на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора имущественного страхования;
    • лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации;
    • документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченным лицом страховой организации и лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации;
    • план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).)
  • Заключение федерального антимонопольного органа в установленных случаях. Если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации осуществляется с последующим уведомлением федерального антимонопольного органа, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации должна быть представлена надлежащим образом заверенная копия соответствующего уведомления, а также надлежащим образом заверенная копия уведомления федерального антимонопольного органа, направленного в соответствии с частью 2 статьи 31 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции".

  • При представлении ходатайства о выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов:

    • надлежащим образом заверенную копию документа, выдаваемого Министерством финансов Российской Федерации и подтверждающего согласование осуществления кредитной организацией операций с драгоценными металлами;
    • справку кредитной организации о наличии весоизмерительных приборов и разновесов в случаях, установленных нормативными актами Банка России.
  • Полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе по форме, установленной нормативными документами Банка России.

  • Комплект документов для государственной регистрации первого выпуска акций:

    • заявление на государственную регистрацию выпуска акций;
    • опись документов;
    • анкета кредитной организации-эмитента;
    • копию платежного поручения, которой подтверждается факт уплаты кредитной организацией - эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах за государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг;
    • решение о выпуске ценных бумаг ;
    • копия договора о создании кредитной организации или решения об учреждении кредитной организации (если учредителем является одно лицо);
    • протокол или выписку из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, подтверждающую принятие решения об утверждении решения о выпуске ценных бумаг; 
    • копия устава;
    • письмо о ведении реестра акционеров самостоятельно;
    • письмо об отсутствии необходимости раскрытия информации.
  • Минимальный размер уставного капитала для создаваемой путем учреждения кредитной организации установлен статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
    Минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемого банка, ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций которого предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, установлен статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

 

Рейтинг@Mail.ru

105082, Россия, Москва, 2-ой Ирининский переулок, 3/5, строение 1
+7 (495) 739-53-12, 739-53-17    
info@corps.su

© 2008/09 «Корпоративные решения»
Сибирикс - создание сайтов