Главная

Устав Банка в форма ОАО


СОГЛАСОВАНО


(должность руководителя территориального учреждения Банка России, полное наименование территориального учреждения Банка России)




(подпись)


(фамилия, инициалы)




20


года

М.П. территориального учреждения Банка России

Устав


(полное фирменное наименование кредитной организации на русском языке)


(сокращенное наименование кредитной организации на русском языке)

утверждено
учредительным собранием
протокол №

от “



20


года



(название населенного пункта местонахождения кредитной организации)


год

Примечания.

1. Устав создаваемой путем учреждения (создаваемой в результате реорганизации) кредитной организации приобретает силу с момента внесения регистрирующим органом соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.

2. При государственной регистрации кредитной организации в левом верхнем углу титульного листа устава кредитной организации Банком России (Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) проставляется штамп, содержащий следующий текст:

Запись о государственной регистрации
кредитной организации внесена
в единый государственный реестр юридических лиц



20


года,

основной государственный регистрационный № .

3. При согласовании новой редакции устава кредитной организации на титульном листе устава:

в левом верхнем углу воспроизводится указанный в абзаце втором пункта 2 настоящего примечания текст штампа (независимо от того, где был ранее согласован устав кредитной организации: в центральном аппарате Банка России или в его территориальном учреждении в случаях, когда такие полномочия были предоставлены территориальным учреждениям в соответствии с нормативными актами Банка России) с указанием основного государственного регистрационного номера и даты государственной регистрации кредитной организации;

в правом нижнем углу слово "учредительным" заменяется словом “общим”.

Если новая редакция устава кредитной организации подлежит согласованию в центральном аппарате Банка России, то на титульном листе устава в правом верхнем углу вместо должности руководителя территориального учреждения Банка России и его полного наименования указывается должность соответствующего заместителя Председателя Банка России.




1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ


    1. Полное наименование, именуемый в дальнейшем «Банк», учрежден решением __________, являющегося единственным учредителем Банка.

Банк учрежден в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе на основании Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона «О банках и банковской деятельности», Федерального закона «Об акционерных обществах» (далее - «законодательство Российской Федерации») и нормативных актов Центрального банка Российской Федерации.

По организационно-правовой форме Банк является открытым акционерным обществом, основанном для осуществления банковской деятельности в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, в целях удовлетворения общественных потребностей в банковских и связанных с ними услугах, а также в целях получения прибыли.

1.2. Основной целью создания Банка является привлечение свободных денежных средств юридических и физических лиц и их приоритетное использование для содействия развитию малого и среднего бизнеса, финансовая поддержка инновационной, производственной, внешнеэкономической деятельности, решение социально-экономических программ и практическая отработка современного финансово-кредитного механизма.

1.3. В своей работе Банк руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, настоящим Уставом и решениями органов управления Банка.

1.4. Банк создается на неопределенный срок.

1.5. Положения настоящего Устава с учетом вносимых в него изменений сохраняют свою юридическую силу в течение всего срока деятельности Банка. Если какое-либо из положений настоящего Устава станет недействительным в силу изменения действующего законодательства, то это обстоятельство не является основанием для приостановления действия других положений Устава.


Статья 2. НАИМЕНОВАНИЕ И МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ БАНКА


2.1. Фирменное (полное официальное) наименование Банка:

  • на русском языке ______________;
  • на английском языке ________________(JSC).

2.2.Сокращенное наименование Банка:

  • на русском языке: __________________;

  • на английском языке:________________________.

2.3.Местонахождение и почтовый адрес Банка: _________________________

Местом нахождения Банка является место постоянного нахождения его единоличного и коллегиального исполнительных органов – Председателя Правления и Правления Банка.


Статья 3. ЮРИДИЧЕСКИЙ СТАТУС БАНКА


3.1. Банк является юридическим лицом по российскому законодательству и действует на коммерческой основе.

3.2. Банк приобретает права юридического лица с момента его государственной регистрации в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке.

3.3. Банк обладает обособленным имуществом и может от своего имени совершать сделки, приобретать имущественные и личные неимущественные права и нести обязанности, быть истцом и ответчиком в российских и иностранных общих, арбитражных и третейских судах.

3.4. Банк имеет собственный баланс, корреспондентский счет в Учреждении Банка России, а также (в установленном порядке) - в иностранных банках, фирменный знак (эмблему), бланки, штампы и круглую печать со своим наименованием и эмблемой.

3.5. Банк несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом.

Акционеры не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров.

Банк не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.

Банк не отвечает по обязательствам Банка России. Банк России не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства.

3.6. Банк может в установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России уведомительном порядке создавать на территории Российской Федерации обособленные подразделения – филиалы и представительства.


Статья 4. ПЕРЕЧЕНЬ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ,

ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ БАНКОМ


4.1. Для выполнения уставных задач Банк имеет право осуществлять следующие банковские операции:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в подпункте 1 настоящего пункта привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Право привлечения во вклады денежных средств физических лиц предоставляется Банку по истечении не менее чем двух лет с даты государственной регистрации Банка.


Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами Российской Федерации.

4.2.Банк, помимо перечисленных в пункте 4.1 банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:

  1. выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

  2. приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

  3. доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

  4. осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

  5. предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

  6. лизинговые операции;

  7. оказание консультационных и информационных услуг.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все вышеуказанные сделки Банк вправе осуществлять в рублях и иностранной валюте.

4.3. Банку запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

4.4. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

4.5. Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами Российской Федерации.


Статья 5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА


5.1. Помимо указанных в пунктах 4.1., 4.2. операций и сделок, Банк также имеет право в установленном порядке с соблюдением действующего российского законодательства:

5.1.1. Совершать с банками, их ассоциациями, союзами, иными юридическими лицами, а также с гражданами всякого рода сделки и другие юридические акты, в том числе: займа, банковского счета, залога, поручения, комиссии, совместной деятельности, купли-продажи, аренды, мены, подряда, участвовать в аукционах, торгах, конкурсах, приобретать имущественные и неимущественные права, принимать обязательства, выдавать, учитывать и погашать векселя и облигации, совершать иные сделки, не запрещенные законодательством.

5.1.2. Открывать представительства, филиалы и дочерние банки. Представительства и филиалы не являются юридическими лицами и действуют от имени Банка, объем выполняемых ими функций устанавливается Банком.

Руководство филиалов и представительств осуществляется лицами, назначенными Банком. Руководители филиалов и представительств действуют по доверенности, выданной Банком. Банк отвечает по долгам филиалов и представительств всем своим имуществом.

5.1.3. Открывать пункты обмена валюты.

5.1.4. Эмитировать и обслуживать пластиковые платежные карты и дорожные чеки.

5.1.5. Приобретать государственные и иные ценные бумаги и совершать с ними различные операции.

5.1.6. Осуществлять дилинговые и иные не запрещенные действующим законодательством Российской Федерации финансовые операции.

5.1.7. Осуществлять депозитарные услуги, создавать и участвовать в уже созданных клиринговых и иных расчетных учреждениях.

5.1.8. Участвовать в финансовом, информационно-коммерческом сотрудничестве с российскими и зарубежными банками, предприятиями, фирмами и частными лицами.

5.1.9. Создавать и входить в качестве участников (учредителей) в российские и иностранные банковские ассоциации, концерны, консорциумы и т.п. банковские структуры.

5.1.10. Участвовать в торгах на российских и иностранных биржах.

5.1.11. Приобретать необходимое банковское оборудование за рубежом.

5.1.12. Создавать собственную инкассаторскую службу для обеспечения собственных нужд, а также нужд клиентов и оказывать услуги по инкассации наличных денежных средств.

5.1.13. Привлекать к работе на основании трудового договора, контракта, соглашения, договора подряда и других договорных форм граждан, в том числе иностранных (с соблюдением соответствующей процедуры найма иностранной рабочей силы).

5.1.14. Осуществлять иные права, оговоренные в других статьях Устава, а также предоставляемые Банку как юридическому лицу действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. В процессе осуществления своей деятельности Банк обязан:

5.2.1. Соблюдать действующее законодательство Российской Федерации, регулирующее правовые отношения, связанные с деятельностью Банка.

5.2.2. Выполнять обязательства перед государством и взятые на себя обязательства перед своими клиентами.

5.2.3. Полностью рассчитываться со всеми работниками Банка согласно заключенным договорным формам (трудовым договорам), независимо от финансового состояния Банка.

5.2.4. Своевременно представлять в налоговые органы, а также в соответствующее территориальное учреждение Банка России информацию и отчетность, предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации и/или нормативными актами Банка России.

5.2.5. Своевременно уплачивать налоги в порядке и размерах, определяемых законодательством Российской Федерации.

5.2.6. Соблюдать банковскую тайну.


Статья 6. ИМУЩЕСТВО БАНКА.

УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ И РЕЗЕРВНЫЙ ФОНД БАНКА.


6.1. Имущество Банка составляют собственные средства, складывающиеся из Уставного капитала Банка и Резервного фонда, а также из приобретенного имущества, стоимость которого отражается в балансе Банка.

Источниками формирования имущества Банка являются доходы, полученные от банковской деятельности, доходы от ценных бумаг и операций с ними, взносы акционеров Банка, иные источники, не запрещенные законодательством Российской Федерации.

6.2. Для обеспечения деятельности Банка создается Уставный капитал в размере ________________(____________) рублей, который составляется из номинальной стоимости его акций, приобретенных единственным учредителем.

Уставный капитал Банка разделен на _________(____________) обыкновенных именных бездокументарных акций номинальной стоимостью ____ (_____) рублей каждая. Указанные акции Банка выпускаются в бездокументарной форме и в полном объеме приобретаются единственным учредителем Банка в порядке, предусмотренном Решением о создании Банка.

Единственным учредителем (акционером) Банка является ____, созданный в соответствии с российским законодательством и внесенный в единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером______. Место нахождения и почтовый адрес учредителя (акционера): Российская Федерация, ______________________.

Уставный капитал Банка полностью формируется денежными средствами в валюте Российской Федерации.

Оплата акций, размещаемых при учреждении Банка, должна быть произведена в полном объеме в течение одного месяца со дня получения свидетельства о государственной регистрации Банка. Дополнительные акции и иные эмиссионные ценные бумаги Банка, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты.

6.3. Банк вправе размещать дополнительно к размещенным акциям следующие категории акций (объявленные акции): обыкновенные именные бездокументарные акции в количестве _______ (___________) штук номинальной стоимостью _______ (____) рублей каждая. Общая номинальная стоимость всех объявленных именных бездокументарных акций (объявленная величина Уставного капитала) составляет ____ (__) рублей.

Банк вправе, помимо обыкновенных голосующих акций, выпускать привилегированные акции, доля которых в объеме Уставного капитала не должна превышать 25%.

После принятия решения о дополнительном выпуске и размещения обыкновенных именных бездокументарных акций и/или о выпуске и размещении привилегированных акций, Банк обязан внести соответствующие изменения в Устав.

Размещение дополнительных акций или иных эмиссионных ценных бумаг проводится в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

6.4. Уставный капитал может формироваться в виде:

  • денежных средств в валюте Российской Федерации;

  • денежных средств в иностранной валюте, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

  • принадлежащего акционеру Банка на праве собственности здания (помещения), завершенного строительством (в том числе включающего встроенные или пристроенные объекты), в котором может располагаться Банк;

  • иного имущества в неденежной форме, перечень которого устанавливается Банком России.

Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в Уставный капитал Банка, должно быть оценено и отражено в балансе кредитной организации в валюте Российской Федерации.

Не могут быть использованы для формирования Уставного капитала Банка привлеченные денежные средства.

Средства Федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, не могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, свободные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации, могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка на основании соответствующего законодательного акта субъекта Российской Федерации в порядке, предусмотренном законодательством.

6.5. Уставный капитал Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций. Дополнительные акции могут быть размещены Банком только в пределах количества объявленных акций, установленного настоящим Уставом.

6.6. Банк вправе проводить размещение акций и эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, посредством как открытой, так и закрытой подписки.

6.7. Решение об увеличении уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций принимается Общим собранием акционеров Банка.

6.8. Размещение акций (эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки осуществляется только по решению Общего собрания акционеров Банка об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций (о размещении эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции), принятому большинством в три четверти голосов акционеров-владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров Банка.

6.9. Решение об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций посредством открытой подписки принимается Советом директоров Банка.

Решение Совета директоров Банка об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций принимается Советом директоров Банка единогласно всеми членами Совета директоров Банка, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета директоров Банка.

6.10. Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25% ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров Банка, принятому большинством в три четверти голосов акционеров-владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров Банка.

6.11. Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25% ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению Общего собрания акционеров Банка, принятому большинством в три четверти голосов акционеров-владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров Банка.

6.12. Решением об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций должны быть определены количество размещаемых дополнительных акций и привилегированных акций в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), способ размещения, цена размещения дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, или порядок ее определения, в том числе цена размещения или порядок определения цены размещения дополнительных акций акционерам, имеющим преимущественное право приобретения размещаемых акций, форма оплаты дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, а также могут быть определены иные условия размещения.

6.13. Увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций может осуществляться за счет имущества Банка в порядке установленном действующим законодательством.

6.14. Банк вправе, а в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, обязан уменьшить свой уставный капитал.

Уставный капитал Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости акций или сокращения их общего количества, в том числе путем приобретения части акций, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Банк вправе уменьшать уставный капитал путем приобретения и погашения части акций.

Решение об уменьшении уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций или путем приобретения части акций в целях сокращения их общего количества принимается Общим собранием акционеров.

6.15. Банк обязан приводить в соответствие размер Уставного капитала и величину собственных средств в случаях и порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

6.16. В Банке создается резервный фонд в размере 5 процентов от его уставного капитала.

Резервный фонд Банка формируется путем обязательных ежегодных отчислений до достижения им размера, установленного уставом Банка. Размер ежегодных отчислений определяется Общим собранием акционеров на очередном (годовом) собрании и не может быть менее 5 процентов от чистой прибыли.

Резервный фонд Банка предназначен для покрытия его убытков, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств. Резервный фонд Банка не может быть использован для иных целей.

6.17. Банк имеет право формировать иные фонды в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, порядок формирования которых устанавливается Общим собранием акционеров.

6.18. Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов акций Банка требует уведомления об этом Банка России, более 20 процентов - предварительного согласия Банка России.

6.19. Не допускается освобождение акционера Банка от обязанности оплаты его акций, в том числе освобождение его от этой обязанности путем зачета требований к Банку.


Статья 7. ПРАВА И ОБЯЗАНОСТИ АКЦИОНЕРОВ БАНКА


7.1. Акционерами Банка являются его учредители, а также другие физические и/или юридические лица, которые приобрели акции Банка в соответствии с требованиями и ограничениями, определенными действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

7.2. Акционер Банка обязан:

- выполнять предъявляемые к нему требования законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

- сохранять конфиденциальность информации по вопросам, относящимся к деятельности Банка.

7.3. Акционер - владелец обыкновенных акций имеет право:

- получать долю прибыли /дивиденды/, подлежащей распределению между акционерами, пропорционально количеству принадлежащих ему акций;

- участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции;

- получить часть имущества Банка в случае его ликвидации;

- избирать и быть избранным в органы управления Банка;

- преимущественного приобретения дополнительно размещаемых Банком акций и ценных бумаг, конвертируемых в акции;

- пользоваться иными правами, предусмотренными действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.

7.5. Акционеры вправе отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров и Банка.

7.6. Банк обеспечивает акционерам доступ к документам, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации. К документам бухгалтерского учета и протоколам заседаний Правления Банка имеют право доступа акционеры (акционер), имеющие в совокупности не менее 25 процентов голосующих акций Банка.

7.7. Акционеры имеют право требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в случаях и порядке, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством Российской Федерации.

Право требовать выкупа акций имеют акционеры - владельцы голосующих акций Банка, имеющие право участвовать в Общем собрании акционеров, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может повлечь возникновение права требовать выкупа акций.

Банк информирует акционеров о наличии у них права требовать выкупа принадлежащих им акций, цене и установленном порядке осуществления выкупа.

Соответствующая информация направляется одновременно с сообщением об Общем собрании, где должны обсуждаться вопросы, голосование по которым может повлечь возникновение у акционера права требовать выкупа акций Банка.

Акционер, желающий воспользоваться правом выкупа принадлежащих ему акций, должен сообщить о своем требовании Банку не позднее 45 дней с даты принятия соответствующего решения Общим собранием акционеров. В сообщении указывается место жительства (место нахождения) акционера и количество акций, выкупа которых он требует.

Банк обязан выкупить акции или часть акций, в отношении которых заявлено такое требование, в течение 30 дней после истечения срока, установленного для заявления требований об их выкупе, т.е. не позднее 75 дней после принятия Общим собранием акционеров решения, явившегося основанием для выкупа.

Выкуп акций осуществляется по цене, указанной в информации, направленной акционерам одновременно с сообщением о проведении Общего собрания акционеров. Общая сумма средств, направляемых Банком на выкуп акций, не может превышать 10 процентов стоимости чистых активов Банка на дату принятия решения, которое повлекло возникновение у акционеров права требовать выкупа. Если общая стоимость акций, в отношении которых заявлены требования о выкупе, будут превышать этот предел, то акции выкупаются пропорционально заявленным требованиям.





Статья 8. РЕЕСТР АКЦИОНЕРОВ БАНКА


8.1. В реестре акционеров Банка указываются сведения о каждом зарегистрированном лице, количестве и категориях (типах) акций, записанных на имя каждого зарегистрированного лица, иные сведения, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

8.2. Банк обязан обеспечить ведение и хранение реестра акционеров Банка в соответствии с правовыми актами Российской Федерации с момента государственной регистрации Банка.

8.3. Держателем реестра акционеров Банка является сам Банк. Регистрация акционера сопровождается внесением соответствующей записи в реестр. Лицо, зарегистрированное в реестре акционеров Банка, обязано в 10-тидневный срок информировать Банк об изменении своих данных, содержащихся в реестре. В случае непредставления им информации об изменении своих данных Банк не несет ответственности за причиненные в связи с этим убытки.

8.4. Внесение записи в реестр акционеров Банка осуществляется по требованию акционера или номинального держателя акций не позднее трех дней с момента предоставления предусмотренных законодательством Российской Федерации документов. Правовыми актами Российской Федерации может быть установлен более короткий срок внесения записи в реестр акционеров Банка.

Банк вносит изменения в реестр, отражающие движение акций, при одновременном наличии следующих условий:

- получения передаточного распоряжения, подписанного зарегистрированным лицом или его представителем, или иных документов, которые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации являются основанием для внесения изменений в реестр;

- если количество акций данной категории, указанных в передаточном распоряжении, не превышает количества акций этой же категории, записанных на лицевом счете зарегистрированного лица, выдавшего передаточное распоряжение;

- если осуществлена проверка подписи зарегистрированного лица;

- если данной передачей не будут нарушены ограничения в отношении передачи акций, установленные законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, настоящим Уставом или вступившим в законную силу решением суда.

Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка не допускается, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. В случае отказа от внесения записи в реестр акционеров Банка Банк не позднее пяти дней с момента предъявления требования о внесении записи в реестр акционеров Банка направляет лицу, требующему внесения записи, мотивированное уведомление об отказе от внесения записи.

Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка может быть обжалован в суде. По решению суда Банк обязан внести в указанный реестр соответствующую запись.

8.5. Банк по требованию акционера или номинального держателя акций обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра акционеров Банка, которая не является ценной бумагой.

8.6. Банк вправе поручить, а в случае если количество акционеров превысит пятьдесят - обязан передать, ведение и хранение реестра акционеров Банка профессиональному участнику рынка ценных бумаг, осуществляющему деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг - Регистратору. В этом случае обязанности, предусмотренные п.п.8.3.-8.5. Устава, несет Регистратор. При этом Банк не освобождается от ответственности за ведение и хранение реестра акционеров Банка.


Статья 9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ И ДИВИДЕНДЫ БАНКА


9.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли.

9.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются на основании бухгалтерской отчетности в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся расходы, осуществляемые по действующему законодательству Российской Федерации до налогообложения. Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка и по решению Общего собрания акционеров перечисляется в резервы, направляется на формирование иных фондов Банка или распределяется между акционерами в виде дивидендов, на другие цели в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

9.3. Банк вправе по результатам финансового года принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Решение о выплате (объявлении) дивидендов, о размере дивиденда по размещенным Банком акциям каждой категории (типа) и о сроке выплаты принимается на очередном (годовом) Общем собрании акционеров Банка. При этом размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом директоров Банка.

Дивиденды выплачиваются из чистой прибыли Банка. Дивиденды выплачиваются денежными средствами в валюте Российской Федерации в безналичном порядке.

9.4. Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов. Для составления списка лиц, имеющих право получения дивидендов, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.

9.5. Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по акциям:

- до полной оплаты всего уставного капитала;

- до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены у акционеров в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

- если на день принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или если указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов;

- если на день принятия такого решения стоимость чистых активов Банка меньше его Уставного капитала и резервного фонда;

- в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

9.6. Банк не вправе выплачивать объявленные дивиденды по акциям в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

9.7. Дивиденды не выплачиваются по акциям, которые находятся на балансе Банка.

9.8. Банк определяет размер дивидендов без учета налогов. Дивиденды выплачиваются акционерам за вычетом соответствующего налога. По невыплаченным или неполученным дивидендам проценты не начисляются.





Статья 10. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ БАНКА


10.1. Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров.

К компетенции Общего собрания относятся следующие вопросы:

10.1.1. внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;

10.1.2. реорганизация Банка;

10.1.3. ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов Банка;

10.1.4. определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание членов Совета директоров Банка и досрочное прекращение их полномочий;

10.1.5. определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

10.1.6. увеличение Уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций;

10.1.7. увеличение уставного капитала Банка в порядке, определенном пп.6.8. и 6.10. настоящего Устава;

10.1.8. уменьшение Уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

10.1.9. избрание ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение ее полномочий;

10.1.10. утверждение аудитора Банка;

10.1.11. утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;

10.1.12. определение порядка ведения Общего собрания акционеров;

10.1.13. образование Правления Банка и назначение Председателя Правления Банка, досрочное прекращение их полномочий.

10.1.14. дробление и консолидация акций;

10.1.15. принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

10.1.16. принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

10.1.17. приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным Законом «Об акционерных обществах»;

10.1.18. принятие решения об участии Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, иных объединениях коммерческих организаций;

10.1.19. утверждение внутренних документов, регулирующих внутреннюю деятельность Банка;

10.1.20. решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

10.2. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Общее собрание акционеров Банка не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции Федеральным законом «Об акционерных обществах».

10.3. Банк обязан ежегодно проводить годовое Общее собрание акционеров.

Очередное (годовое) Общее собрание акционеров Банка проводится не ране чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года. На очередном (годовом) Общем собрании акционеров должны решаться вопросы об избрании Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, утверждении аудитора Банка, утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и об убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата дивидендов) и убытков Банка по результатам финансового года, а также могут решаться иные вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров Банка.

Проводимые помимо годового Общие собрания акционеров являются внеочередными. Внеочередные Общие собрания акционеров проводятся по инициативе Совета директоров Банка, требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, а также акционера, являющегося владельцем не менее 10% голосующих акций Банка на дату предъявления требования.

10.4. Сообщение акционерам о проведении Общего собрания акционеров осуществляется путем письменного уведомления всех акционеров не позднее, чем за 20 дней, а сообщение о проведении такого собрания, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения. Сообщение акционерам о проведении внеочередного Общего собрания, содержащего в повестке дня вопрос избрания Совета директоров Банка, осуществляется путем письменного уведомления всех акционеров не позднее, чем за 50 дней до даты его проведения.

При этом датой уведомления акционера о проведении Общего собрания акционеров считается одна из ранее наступивших дат:

- шестой календарный день, следующий после даты отправки уведомления посредством почтовой либо почтово-курьерской службой;

- дата получения акционером соответствующего уведомления на руки.

В сообщении о проведении Общего собрания акционеров должны быть указаны:

  • полное фирменное наименование Банка и место нахождения Банка;

  • форма проведения Общего собрания акционеров (собрание или заочное голосование);

  • дата, место, время проведения Общего собрания акционеров и в случае, когда в соответствии с пунктом 3 статьи 60 Федерального закона «Об акционерных обществах» заполненные бюллетени могут быть направлены Банку, почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени, либо в случае проведения Общего собрания акционеров в форме заочного голосования дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени;

  • дата составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров;

  • повестка дня Общего собрания акционеров;

  • порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при подготовке к проведению Общего собрания акционеров, и адрес (адреса), по которому с ней можно ознакомиться.

10.5. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров Банка, Правление Банка и ревизионную комиссию, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а также кандидата на должность Председателя Правления Банка. Такие предложения должны поступить в Банк не позднее 30 дней после окончания финансового года.

Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров и предложение о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером). Датой внесения предложения считается дата получения Банком соответствующего предложения от акционера.

10.6. Общее собрание акционеров Банка правомочно, если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

Голосующей акцией Банка является обыкновенная акция или привилегированная акция, предоставляющая акционеру – ее владельцу право голоса при решении вопроса, поставленного на голосование.

Голосование на Общем собрании акционеров Банка осуществляется по принципу «одна голосующая акция Банка – один голос», за исключением проведения кумулятивного голосования в случае, предусмотренном Федеральным Законом «Об акционерных обществах».

При отсутствии кворума для проведения годового Общего собрания акционеров Банка должно быть проведено повторное Общее собрание акционеров с той же повесткой дня. При отсутствии кворума для проведения внеочередного Общего собрания акционеров может быть проведено повторное Общее собрание акционеров с той же повесткой дня.

Повторное Общее собрание акционеров правомочно, если в нем приняли участие акционеры (их представители), обладающие в совокупности не менее чем 30 % голосов размещенных голосующих акций Банка.

10.7. Решение Общего собрания акционеров по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в Общем собрании акционеров, если для принятия решения Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом не установлено иное.

Подсчет голосов на Общем собрании акционеров по вопросу, поставленному на голосование, правом голоса при решении которого обладают акционеры - владельцы обыкновенных и привилегированных акций Банка, осуществляется по всем голосующим акциям совместно, если иное не установлено Федеральным законом «Об акционерных обществах».

10.8. Решение по вопросам, указанным в подпунктах 10.1.2., 10.1.6. и 10.1.14.-10.1.19., принимается Общим собранием акционеров только по предложению Совета директоров Банка.

10.9. Решения по вопросам, указанным в подпунктах 10.1.1 - 10.1.3, 10.1.5., 10.1.7., 10.1.17. настоящего Устава, принимаются Общим собранием акционеров Банка большинством в 3/4 голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

10.10. Общее собрание акционеров не вправе принимать решения по вопросам, не включенным в повестку дня собрания, а также изменять повестку дня.

Акционер вправе обжаловать в суд решение, принятое Общим собранием акционеров с нарушением действующего законодательства, настоящего Устава Банка в случае, если он не принимал участие в Общем собрании акционеров или голосовал против принятия такого решения и указанным решением нарушены его права и законные интересы. Такое заявление может быть подано в суд в течение шести месяцев со дня, когда акционер узнал или должен был узнать о принятом решении.


Статья 11. СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА


11.1. Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных статьей 10 настоящего Устава к компетенции Общего собрания акционеров.

Членом Совета директоров Банка может быть только физическое лицо. Количественный состав Совета директоров Банка составляет пять человек.

Члены Совета директоров Банка избираются Общим собранием акционеров в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом, на срок до следующего годового Общего собрания акционеров. Если годовое Общее собрание акционеров не было проведено в сроки, установленные настоящим Уставом, полномочия Совета директоров Банка прекращаются, за исключением полномочий по подготовке, созыву и проведению годового Общего собрания акционеров.

Выборы членов Совета директоров Банка осуществляются кумулятивным голосованием. При кумулятивном голосовании число голосов, принадлежащих каждому акционеру, умножается на число лиц, которые должны быть избраны в Совет директоров Банка, и акционер вправе отдать полученные таким образом голоса полностью за одного кандидата или распределить их между двумя и более кандидатами. Избранными в состав Совета директоров Банка считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов.

Член Совета директоров Банка может не быть акционером Банка. Лица, избранные в состав Совета директоров Банка, могут переизбираться неограниченное число раз.

11.2. По решению Общего собрания акционеров членам Совета директоров Банка в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждение и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими функций членов Совета директоров Банка. Размеры таких вознаграждений и компенсаций устанавливаются решением Общего собрания акционеров.

11.3. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

11.3.1. определение приоритетных направлений деятельности Банка;

11.3.2. созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров, за исключением случаев, предусмотренных Федеральном законом «Об акционерных обществах»;

11.3.3. утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;

11.3.4. определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с положениями Федерального закона “Об акционерных обществах” и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;

11.3.5. увеличение Уставного капитала Банка путем размещения Банком дополнительных акций посредством открытой подписки;

11.3.6. размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

11.3.7. определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах”;

11.3.8. приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом “Об акционерных обществах”;

11.3.9. рекомендация по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

11.3.10. рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

11.3.11. использование резервного и иных фондов Банка;

11.3.12. утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;

11.3.13. создание филиалов и открытие представительств Банка;

11.3.14. принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

11.3.15. принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

11.3.16. утверждение Регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

11.3.17. утверждение решений о выпусках ценных бумаг, проспектов ценных бумаг и отчетов об итогах выпусков ценных бумаг;

11.3.18. иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.

11.5. Председатель Совета директоров Банка избирается членами Совета директоров Банка из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка.

Совет директоров Банка вправе в любое время переизбрать своего Председателя большинством голосов от общего числа членов Совета директоров.

11.6. Председатель Совета директоров Банка организует его работу, созывает заседания Совета директоров Банка и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола, председательствует на Общем собрании акционеров.

11.7. Заседание Совета директоров Банка созывается председателем Совета директоров Банка по его собственной инициативе, по требованию любого члена Совета директоров, ревизионной комиссии или аудитора Банка, Председателя Правления Банка. Порядок созыва и проведения заседаний Совета директоров определяется Положением о Совете директоров.

11.8. Кворумом для проведения заседания Совета директоров Банка является присутствие не менее трех членов Совета директоров Банка, избранных Общим собранием акционеров.

11.9. В случае, когда количество членов Совета директоров Банка становится менее половины количества, составляющего указанный в пункте 11.8. кворум, Совет директоров обязан принять решение о проведении внеочередного Общего собрания акционеров для избрания нового состава Совета директоров Банка. Оставшиеся члены Совета директоров Банка вправе принимать решение только о созыве такого внеочередного Общего собрания акционеров.

11.10. Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством голосов его членов, принимающих участие в заседании, если большее количество голосов не предусмотрено Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом.

При решении вопросов на заседании Совета директоров Банка каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом. В случае равенства голосов членов Совета директоров голос его Председателя является решающим.

Передача права голоса членом Совета директоров Банка иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров, не допускается.

11.11. Решение Совета директоров Банка может быть принято заочным голосованием (опросным путем) в порядке, предусмотренном Положением о Совете директоров.

11.12. На заседании Совета директоров Банка ведется протокол.

Протокол заседания Совета директоров Банка составляется не позднее трех дней после его проведения.

В протоколе заседания указываются:

- место и время его проведения;

- лица, присутствующие на заседании;

- повестка дня заседания;

- вопросы, поставленные на голосование, и итоги голосования по ним;

- принятые решения.

Протокол заседания Совета директоров Банка подписывается председательствующим на заседании, который несет ответственность за правильность составления протокола.


Статья 12. ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ БАНКА


12.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом – Председателем Правления и коллегиальным исполнительным органом - Правлением. Исполнительные органы подотчетны Совету директоров и Общему собранию акционеров Банка.

12.2. Образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий осуществляются по решению Общего собрания акционеров.

12.3. К компетенции Правления Банка относятся:

-обеспечение выполнения решений Общего собрания акционеров и Совета директоров;

-утверждение положений о филиалах и представительств Банка, внутренних трудовых правил и инструкций;

- утверждение тарифов на услуги;

- утверждение штатного расписания;

- решение иных вопросов, отнесенных к компетенции Правления внутренними документами Банка.

12.4. Председатель Правления Банка:

-осуществляет руководство текущей деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления;

-обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Банка;

-распоряжается имуществом Банка в пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации;

-без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы, совершает сделки от имени Банка, подписывает все документы от имени Банка и протоколы заседаний Правления Банка;

-выдает доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия;

-издает приказы и распоряжения и иные указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

-принимает на работу, увольняет с работы, переводит на другую работу работников Банка;

-утверждает положения о структурных подразделениях Банка и должностные инструкции сотрудников Банка;

-поощряет работников Банка, а также налагает на них взыскания;

- председательствует на заседаниях Правления;

- распределяет обязанности между членами Правления;

-осуществляет иные полномочия, не отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Банка.

12.5. Правление действует на основании настоящего Устава и Положения о Правлении, утверждаемого Общим собранием акционеров Банка.

Правление Банка в составе 3 человек, в том числе и Председатель Правления, избираются Общим собранием акционеров сроком на пять лет. Председатель Правления и члены Правления могут переизбираться неограниченное число раз.

12.6. Заседания Правления собираются Председателем Правления по мере необходимости, но не реже одного раза в квартал. Каждый из членов Правления Банка вправе потребовать от Председателя Правления созыва заседания Правления. Проведение заседаний Правления организует Председатель Правления. На заседаниях Правления в качестве приглашенных без права голоса могут присутствовать служащие Банка, а также другие лица, приглашенные Правлением.

На заседании Правления ведется протокол. Протокол заседания Правления представляется членам Совета директоров, ревизионной комиссии, аудитору Банка по их требованию.

Заседание Правления правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие не менее 2 человек.

Решения на заседаниях Правления принимаются простым большинством голосов членов Правления, принимающих участие в заседании. В случае равенства голосов решающим является голос Председателя Правления.

Передача права голоса членом Правления иному лицу, в том числе другому члену Правления, не допускается.

12.7. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления, члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно. Они несут ответственность перед Банком за причиненные Банку их виновными действиями (бездействием) убытки в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

12.8. Банк или акционер (акционеры), владеющий в совокупности не менее чем одним процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе в установленном порядке обратиться в суд с иском к перечисленным в п. 12.7 настоящего Устава лицам о возмещении убытков, причиненных Банку.

12.9. Председатель Правления несет ответственность за достоверность информации, содержащейся в отчетности Банка.


Статья 13. КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА


13.1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется ревизионной комиссией, избираемой Общим собранием акционеров в составе трех человек. Члены ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Совета директоров, а также занимать иные должности в органах управления Банка.

Акции, принадлежащие членам Совета директоров Банка или лицам, занимающим должности в органах управления Банка, не могут участвовать в голосовании при избрании членов ревизионной комиссии Банка.

Члены ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством Российской Федерации.

В ходе выполнения возложенных на ревизионную комиссию функций она может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет председатель ревизионной комиссии.

Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других нормативных актов, регулирующих его деятельность, постановку внутреннего контроля, законность совершаемых Банком операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние кассы и имущества Банка.

Порядок работы ревизионной комиссии и ее компетенция определяются Положением о ревизионной комиссии Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров Банка.

Ревизионная комиссия представляет Общему собранию акционеров отчет о проведенной ревизии, а также заключение о соответствии представленных на утверждение бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке с рекомендациями по устранению выявленных недостатков.

Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе ревизионной комиссии Банка, решению Общего собрания акционеров, Совета директоров или по требованию акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.

По результатам ревизии при возникновении угрозы интересам Банка или ее вкладчикам или выявлении злоупотреблений должностных лиц ревизионная комиссия требует созыва внеочередного Общего собрания акционеров.

13.2. Надзор и контроль за деятельностью Банка осуществляется Банком России и органами, уполномоченными на осуществление этого законодательством Российской Федерации.

13.3. Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с Банком или его акционерами (внешний аудит), имеющую лицензию на осуществление такой проверки.

Аудитор утверждается Общим собранием акционеров.

Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основе заключаемого с аудиторской организацией договора.

13.4. В составляемых ревизионной комиссией и аудиторской организацией заключениях по итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения о:

- достоверности финансовой отчетности Банка;

- выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России;

- качестве управления Банком;

-состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.

Аудиторское заключение представляется Банку России в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

13.5. Для обеспечения эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, банковскими рисками, а также для обеспечения достоверности, полноты, объективности финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности, информационной безопасности, соблюдения нормативно-правовых актов, учредительных и внутренних документов Банка и исключения вовлечения Банк и его служащих в противоправную деятельность в Банке создается система органов внутреннего контроля.

Внутренний контроль в Банке осуществляется в соответствии с правилами, устанавливаемыми нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка для целей обеспечения:

13.5.1. Эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками, под которым понимается:

выявление, измерение и определение приемлемого уровня банковских рисков, присущих банковской деятельности типичных возможностей понесения Банком потерь и (или) ухудшения ликвидности вследствие наступления связанных с внутренними и (или) внешними факторами деятельности Банка неблагоприятных событий;

постоянное наблюдение за банковскими рисками;

принятие мер по поддержанию на не угрожающем финансовой устойчивости Банка и интересам его кредиторов и вкладчиков уровне банковских рисков.

13.5.2. Достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности (защищенности интересов (целей) Банка в информационной сфере, представляющей собой совокупность информации, информационной инфраструктуры, субъектов, осуществляющих сбор, формирование, распространение и использование информации, а также системы регулирования возникающих при этом отношений).

13.5.3. Соблюдения нормативных правовых актов, стандартов саморегулируемых организаций (для профессиональных участников рынка ценных бумаг), учредительных и внутренних документов Банка.

13.5.4. Исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществление противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.

13.6. Внутренний контроль в Банке осуществляют в соответствии с полномочиями, определенными настоящим Уставом и внутренними документами Банка:

- Общее собрание акционеров Банка;

- Совет директоров Банка;

- Правление Банка;

- Председатель Правления Банка;

- ревизионная комиссия Банка;

- Главный бухгалтер Банка и его заместители;

- Руководитель (его заместители) и главный бухгалтер (его заместители) филиала кредитной организации;

- Подразделения, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, включая:

а) Службу внутреннего контроля – структурное подразделение Банка, осуществляющее свою деятельность в соответствии с Положением об организации системы внутреннего контроля Банка;

б) структурное подразделение Банка, ответственное за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, программ его осуществления и иных внутренних организационных мер в указанных целях, а также за организацию представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России (далее «Подразделение финансового мониторинга»);

в) комплаенсконтролер (контролер профессионального участника рынка ценных бумаг) - ответственный сотрудник, осуществляющий проверку соответствия деятельности Банка как профессионального участника рынка ценных бумаг, требованиям законодательства Российской Федерации о ценных бумагах и защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, нормативных актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

В зависимости от характера и масштаба деятельности Банка, в Банке могут создаваться иные структурные подразделения и (или) назначаться ответственные сотрудники Банка, входящие в систему органов внутреннего контроля Банка.

13.7. Служба внутреннего контроля подотчетна в своей деятельности Совету директоров Банка. Руководитель Службы внутреннего контроля назначается Советом директоров Банка.

Подразделение финансового мониторинга подотчетно в своей деятельности Председателю Правления Банка. Руководитель Подразделения финансового мониторинга назначается на должность Председателем Правления Банка. Численность Подразделения финансового мониторинга определяется Председателем Правления Банка.

13.8. Система внутреннего контроля Банка включает следующие направления:

- контроль со стороны органов управления за организацией деятельности Банка;

- контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков;

- контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок;

- контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;

- осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности Банка, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля Банка.

13.8.1. К компетенции Общего собрания акционеров Банка относятся следующие вопросы:

- утверждение (принятие) внутренних документов Банка, регламентирующих организацию внутреннего контроля;

- оценка состояния внутреннего контроля и определение направлений и рекомендации для наиболее эффективной организации внутреннего контроля в Банке.

13.8.2. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

- организация и функционирование эффективного внутреннего контроля в Банке;

- регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля в Банке и обсуждение с Правлением Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;

- рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных Правлением Банка, Службой внутреннего контроля, Подразделением финансового мониторинга, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит в Банке;

- принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение Правлением Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит в Банке, и других надзорных органов;

- своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля в Банке характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения.

13.8.3. К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:

- установление ответственности за выполнением решений Совета директоров Банка, реализация стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;

- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;

- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;

- проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

- принятие документов по вопросам взаимодействия Службы внутреннего контроля с подразделениями и служащими кредитной организации и осуществление контроля за их соблюдением;

- исключение принятия правил и (или) осуществления практики, которые могут стимулировать совершение действий, противоречащих законодательству Российской Федерации, целям внутреннего контроля.

13.8.4. К компетенции Председателя Правления Банка относятся следующие вопросы:

- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений Банка и контроль за их исполнением;

- распределение обязанностей подразделений Банка и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

- установление порядка, при котором служащие доводят до сведения органов управления Банка и руководителей структурных подразделений Банка (филиала) информацию обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики;

- обеспечение участия во внутреннем контроле всех служащих Банка в соответствии с их должностными обязанностями;

- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;

- оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков;

- решение иных оперативных вопросов в системе внутреннего контроля, соответствующих характеру и масштабам проводимых Банком операций.

13.8.5. К компетенции ревизионной комиссии Банка относятся следующие вопросы:

- проверка финансовой документации Банка;

- проверка законности заключенных договоров от имени Банка, совершаемых сделок, расчетов с контрагентами;

- анализ соответствия ведения бухгалтерского и статического учета действующему законодательству и существующим нормативным актам Банка России;

- анализ финансового положения Банка, его платежеспособности, ликвидности активов, соотношения собственных и привлеченных средств, выявление резервов улучшения экономического состояния Банка и выработка рекомендаций для органов управления Банка;

- проверка своевременности и правильности платежей в бюджет, начислений и выплат дивидендов, процентов по облигациям, погашений прочих обязательств;

- проверка правомочности решений, принятых Советом директоров и Правлением, их соответствия настоящему Уставу и решениям собрания акционеров;

- анализ решений Общего собрания акционеров, внесение предложений по их изменению при расхождениях с действующим законодательством Российской Федерации.

13.8.6. К компетенции Главного бухгалтера Банка относится осуществление контроля за бухгалтерскими и кассовыми операциями в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета и отчетности в кредитных организациях.

13.8.7. К компетенции Службы внутреннего контроля Банка относится:

- получение документов и копий с документов и иной информации, а также любых сведений, имеющихся в информационных системах Банка, необходимых для осуществления контроля, с соблюдением требований действующего законодательства Российской Федерации и Банка России по работе со сведениями ограниченного распространения;

- привлечение при осуществлении проверок служащих Банка с правом требовать от них обеспечения доступа к документам, иной информации, необходимой для проведения проверок;

-входить в помещение проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерный зал) и хранения данных на машинных носителях, с соблюдением процедур доступа, определенных внутренними документами Банка.

13.8.8. К компетенции Подразделения финансового мониторинга относится:

- разработка и реализация правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления, а также иных внутренних организационных мер в указанных целях;

- консультация сотрудников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при идентификации и изучении клиентов Банка и оценке риска осуществления клиентом легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- принятие решений по переданным в Подразделение сообщениям;

- организация работы по обучению сотрудников Банка по вопросам легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- организация представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативным актам Банка России;

- оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, отнесенным к его компетенции.

13.8.8. Комплаенсконтролер осуществляет следующие полномочия:

- контролирует соблюдение Банком требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, внутренних правил и процедур Банка, в том числе: соблюдение условий поручений клиентов; соблюдение внутренних ограничений на проводимые операции; соблюдение расчетных нормативов и показателей, установленных федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг; соблюдение мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; соблюдение мер по предупреждению манипулирования ценами на рынке ценных бумаг Банком и его клиентами; соблюдение мер по снижению рисков, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг; соблюдение мер, направленных на предотвращение конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а при наличии конфликта интересов - соблюдение приоритета интересов клиента;

- контролирует правильность оформления первичных документов внутреннего учета, ведения учетных регистров, отражения операций с ценными бумагами в системе внутреннего учета Банка;

- контролирует соответствие материалов Банка, содержащих рекламу, требованиям законодательства Российской Федерации, нормативных актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

- проверяет соответствие договоров, заключенных Банком, требованиям законодательства Российской Федерации и нормативным актам федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

- проверяет соблюдение Банком порядка и сроков раскрытия информации, установленных законодательством Российской Федерации, нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

- проверяет составление и представление отчетности Банка, связанной с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;

- выявляет и оценивает риски Банка при ведении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также ведет их мониторинг;

- рассматривает поступающие в Банк обращения, заявления и жалобы, связанные с осуществлением Банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

- рассматривает факты возможного нарушения законодательства Российской Федерации, нормативных актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, внутренних правил и процедур Банка в связи с ведением обществом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и сообщает о результатах рассмотрения данных фактов руководству;

- незамедлительно уведомляет Председателя Правления Банка о выявленном нарушении законодательства Российской Федерации, нормативных актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, внутренних правил и процедур Банка, после чего: проводит проверку на предмет установления причин совершения нарушения и виновных в нем лиц, а по окончании проверки представляет отчет Председателю Правления Банка о ее результатах;

- контролирует устранение выявленных нарушений и соблюдение мер по предупреждению аналогичных нарушений.

13.9. Непосредственным осуществлением внутреннего контроля в Банке занимается Служба внутреннего контроля. Служба внутреннего контроля содействует органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка. Основными функциями Службы внутреннего контроля является проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля, проверка соответствия внутренних документов Банка требованиям действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, и соответствие процессов и процедур внутреннего контроля установленным целям.

13.10. Деятельность Службы внутреннего контроля регулируется Положением о Службе внутреннего контроля, утверждаемым Советом директоров Банка и определяющим цели и направления, принципы и методы деятельности Службы внутреннего контроля, ее статус в организационной структуре Банка, ее права и обязанности, а также подчиненность и подотчетность руководителя Службы внутреннего контроля.

13.11. Банк обеспечивает постоянство деятельности, независимость и беспристрастность Службы внутреннего контроля, профессиональную компетентность ее руководителя и сотрудников, создает условия для беспрепятственного и эффективного осуществления Службой внутреннего контроля своих функций.

13.12. Служба внутреннего контроля действует на постоянной основе. Численность и структура Службы внутреннего контроля определяется Банком согласно масштабам деятельности Банка, характеру совершаемых банковских операций и сделок. Служба внутреннего контроля должна состоять из служащих, входящих в штат Банка.

13.13. Служба внутреннего контроля действует под непосредственным контролем Совета директоров Банка, по собственной инициативе докладывает Совету директоров о вопросах, возникающих в процессе осуществления Службой внутреннего контроля своих функций, а также раскрывает эту информацию Председателю Правления и Правлению Банка. Деятельность Службы внутреннего контроля подлежит проверке только аудиторской организацией или Советом директоров Банка.

13.14. Служба внутреннего контроля не вправе участвовать в совершении банковских операций и иных сделок. Руководитель и служащие Службы внутреннего контроля не имеют права подписывать от имени Банка платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, в соответствии с которыми Банк принимает банковские риски, либо визировать такие документы.

13.15. Банк обеспечивает решение поставленных перед Службой внутреннего контроля задач без вмешательства со стороны органов управления, подразделений и служащих, не являющихся служащими Службы внутреннего контроля.

13.16. Руководитель Службы внутреннего контроля назначается и освобождается от должности Советом директоров Банка. Банк в Положении о Службе внутреннего контроля устанавливает для руководителя Службы внутреннего контроля требования о наличии опыта руководства структурным подразделением кредитной организации, связанным с совершением банковских операций и иных сделок, и иные требования. Руководителем Службы внутреннего контроля не может быть назначено лицо, работающее по совместительству.

13.17. Служба внутреннего контроля осуществляет проверки по всем направлениям деятельности Банка. Объектом проверок является любое подразделение и служащий Банка.

13.18. Банк устанавливает порядок:

- контроля (включая проведение повторных проверок) за принятием мер по устранению выявленных Службой внутреннего контроля нарушений;

- представления не реже одного раза в полгода Службой внутреннего контроля информации о принятых мерах по выполнению рекомендаций и устранению выявленных нарушений Совету директоров Банка.





Статья 14. ОБЛИГАЦИИ И ИНЫЕ ЭМИССИОНЫЕ

ЦЕННЫЕ БУМАГИ БАНКА


14.1. Банк вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.

14.2. Размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг осуществляется по решению Совета директоров Банка.

Облигация удостоверяет право ее владельца требовать погашения облигации (выплату номинальной стоимости или номинальной стоимости и процентов) в установленные сроки.

Банк размещает облигации только после полной оплаты Уставного капитала.

14.3. Номинальная стоимость облигации, вид (именные, на предъявителя), форма выпуска (документарная, бездокументарная), сроки погашения (единовременный срок или погашение по сериям в определенные сроки), вид обеспечения (с указанием конкретного имущества), возможность конвертации, возможность досрочного погашения и иные условия определяются в конкретном решении о выпуске облигаций.

Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер уставного капитала Банка, либо величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций.

В порядке определенном действующим законодательством банк вправе размещать облигации, обеспеченные залогом определенного имущества Банка, либо облигации под обеспечение, предоставленное Банку для целей выпуска облигаций третьими лицами, и облигации без обеспечения.

Размещение облигаций без обеспечения допускается не ранее третьего года существования Банка, при условии надлежащего утверждения к этому времени двух годовых бухгалтерских балансов Банка.

14.4. Банк не вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в акции Банка, если количество объявленных акций Банка определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют такие ценные бумаги.

14.5. Облигации могут быть именными и на предъявителя. При выпуске именных облигаций Банк обязан вести реестр их владельцев. Утерянная именная облигация возобновляется за плату, размер которой определяется Правлением Банка. Облигация на предъявителя в случае утраты восстанавливается в судебном порядке.


Статья 15. КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ БАНКА


15.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:

- собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных фондов, вложений в доли участия в уставном капитале кредитных организаций и других юридических лиц и иных иммобилизованных средств);

- средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке, включая средства, привлеченные в форме депозитов под вексельное обеспечение;

- кредитов, полученных в других банках;

- иных привлеченных средств.

В качестве ресурсов для кредитования может использоваться прибыль Банка, не распределенная в течение финансового года.


Статья 16. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА


16.1. Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Центральным банком Российской Федерации.

Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

16.2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации.

16.3. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объеме, в сроки и в порядке, определенные действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

16.4. Итоги деятельности Банка отражаются в ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, представляемых в Центральный банк Российской Федерации в установленные им сроки.

16.5. Годовой отчет (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) Банка после подтверждения его достоверности аудиторской организацией утверждается Общим собранием акционеров и подлежит публикации в открытой печати.

Банк публикует в открытой печати квартальную отчетность по формам и в сроки, которые устанавливает Банк России.

16.6. Финансовый год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.

16.7. Банк в целях реализации государственной социальной, экономической и налоговой политики обеспечивает сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и использование (выдачу справок по запросам юридических и физических лиц) документов по личному составу. В порядке, предусмотренном архивными органами Российской Федерации, документы по личному составу Банка передаются на государственное хранение.

Состав документов и сроки их хранения определяются в соответствии с согласованным с Росархивом в установленном им порядке перечнем (номенклатурой дел).

Уничтожение документов допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения и на основании надлежащим образом составленных и согласованных актов списания.

16.7. Банк хранит следующие документы:

Устав банка, изменения и дополнения, внесенные в Устав банка, зарегистрированные в установленном порядке, решение о создании Банка, документ о государственной регистрации Банка;

документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;

внутренние документы Банка;

положение о филиале или представительстве Банка;

годовые отчеты;

документы бухгалтерского учета;

документы бухгалтерской отчетности;

протоколы Общих собраний акционеров, заседаний Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка и Правления Банка;

бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в Общем собрании акционеров;

отчеты независимых оценщиков;

списки аффилированных лиц Банка;

списки лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, имеющих право на получение дивидендов, а также иные списки, составляемые Банком для осуществления акционерами своих прав в соответствии с требованиями Федерального закона «Об акционерных обществах»;

заключения ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка, государственных и муниципальных органов финансового контроля;

проспекты эмиссии, ежеквартальные отчеты эмитента и иные документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способом в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации;

иные документы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах», настоящим Уставом, внутренними документами Банка, решениями Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка, органов управления Банка, а также документы, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

Банк хранит документы, предусмотренные настоящим пунктом, по месту нахождения его исполнительного органа в порядке и в течение сроков, которые установлены федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.



Статья 17. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ И БАНКОВСКАЯ ТАЙНА


17.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и ее ликвидности.

17.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством Российской Федерации для кредитных организаций.

17.3. Банк депонирует в Центральном банке Российской Федерации в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует иные фонды и резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России.

17.4. На денежные средства и иные ценности юридических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных федеральными законами Российской Федерации.

17.5. Банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все должностные лица и служащие Банка, его акционеры и их представители, аудиторы, обязаны строго соблюдать тайну по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется с учетом действующего законодательства

17.6. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, органам государственной налоговой службы, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.

17.7. Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются Банком лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном Банку завещательном распоряжении, государственным нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.

17.8. Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется Банком в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации.

17.9. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.

Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне, и ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливаются Правлением Банка.


Статья 18. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКИВИДАЦИЯ БАНКА


18.1. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.

Ликвидация Банка осуществляется добровольно на основании решения Общего собрания акционеров или по решению суда в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

18.2. При реорганизации Банка его права и обязанности переходят к правопреемникам.

18.3. Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства.

При ликвидации Банка Общее собрание акционеров или надлежащий орган, принявшие такое решение, обязаны незамедлительно сообщить письменно об этом Банку России и уполномоченному регистрирующему органу, который вносит в Единый государственный реестр юридических лиц сведения о том, что Банк находится в процессе ликвидации.

Общее собрание акционеров Банка или надлежащий орган, принявшие решение о ликвидации Банка, назначают по согласованию с Центральным банком Российской Федерации ликвидационную комиссию и устанавливают порядок и сроки ликвидации.

С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка.

18.4. Ликвидационная комиссия:

- публикует в соответствующем органе печати сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторами (указанный срок не может быть менее двух месяцев со дня публикации сообщения);

- принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка.

По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требований, а также результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается Общим собранием акционеров по согласованию с Банком России.

Если имеющихся у Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу иного имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений.

Выплаты кредиторам ликвидируемого Банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов пятой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца с даты утверждения промежуточного ликвидационного баланса.

После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается Общим собранием акционеров по согласованию с Банком России. Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество Банка распределяется ликвидационной комиссией между акционерами в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

18.5. Ликвидация считается завершенной, а Банк - прекратившим существование с момента внесения уполномоченным регистрирующим органом соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц.

18.6. При ликвидации Банка документы постоянного хранения, имеющие научно-историческое значение, передаются на государственное хранение в соответствующие архивные органы; документы по личному составу (приказы, личные дела и карточки учета, лицевые счета и т.п.) передаются на хранение в соответствующий архив по месту нахождения Банка. Передача и упорядочение документов осуществляется силами и за счет средств Банка в соответствии с требованиями архивных органов.


Статья 19. ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В УСТАВ


19.1. Все изменения и дополнения, вносимые в настоящий Устав, регистрируются в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

19.2. Изменения и дополнения в Устав приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации, а в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, - с момента уведомления органа, осуществляющего государственную регистрацию.


Рейтинг@Mail.ru

105082, Россия, Москва, 2-ой Ирининский переулок, 3/5, строение 1
+7 (495) 739-53-12, 739-53-17    
info@corps.su

© 2008/09 «Корпоративные решения»
Сибирикс - создание сайтов